【ITBEAR科技資訊】8月9日消息，美國金融界近日再次發生震動。美國證券交易委員會(SEC)和商品期貨交易委員會(CFTC)聯手對多家知名金融機構開出了巨額罰單，總額高達5.49億美元(約合人民幣39.69億元)。這一驚人的處罰金額引發了業界的廣泛關注。
涉事金融機構被指控的主要問題在于，其員工在進行官方業務討論時，未能按照法律規定保留相關記錄。據了解，這些金融機構的員工使用了個人設備，如iMessage、WhatsApp、Signal等通訊應用，進行了業務討論，然而這些“非正式溝通”并未被妥善保存或保留。這一行為違反了1934年證券交易法以及1940年投資顧問法的相關規定，也違反了CFTC的記錄保留要求。
監管機構表示，這些罰款不僅是對金融機構的懲罰，更是為了向整個行業發出強烈信號，要求金融機構嚴格遵守相關的法律法規，保障官方業務討論記錄的保存和保留。對于那些未來可能會面臨類似情況的金融機構，監管機構提出了三點建議：自我報告、合作和補救。他們強調，采用這種策略的機構將會獲得更好的結果，避免因違規行為而受到巨額罰款。
富國銀行公司成為此次罰款中支付最多的金融機構，其罰款金額高達1.25億美元，幾乎占到了SEC罰款總額的一半。此外，富國銀行還需要向CFTC支付7500萬美元的和解金。法國巴黎銀行證券公司和法國興業銀行美洲證券公司分別同意支付3500萬美元的罰款。蒙特利爾銀行資本市場公司和瑞穗證券美國公司各自同意支付2500萬美元的罰款。其他一些金融機構，如霍利漢洛基資本公司、摩利斯公司和韋德布什證券公司，分別同意支付1000萬美元的罰款。日本三井住友金融集團日興證券美國公司也同意支付900萬美元的罰款。
此次罰款事件再次提醒金融機構，要高度重視官方業務討論的記錄保留，嚴格遵守相關法律法規，以免陷入類似的法律糾紛中。對于金融行業而言，合規經營和信息保護不僅是法律規定，更是維護行業信譽和穩定發展的重要保障。
