這年頭，買基金既要精挑細(xì)選防止“背刺”，還要避免買到假基金。
其實(shí)，“李鬼”基金公司詐騙案例數(shù)不勝數(shù)，多家基金公司不得不緊急發(fā)布公告澄清。今年以來，已經(jīng)有華泰柏瑞基金、中金基金、銀華基金、富國基金、工銀瑞信基金等公募，以及凱豐投資等私募紛紛發(fā)布詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示公告警示投資者。
而一旦上當(dāng)受騙，投資者將遭到極大損失。早在2021年，就有投資者因在山寨基金App購買20萬元的理財(cái)產(chǎn)品血本無歸，而將真正的基金公司告上法院，但法院最終判決基金公司不用賠償。業(yè)內(nèi)人士表示，普通投資者應(yīng)保持警惕，加強(qiáng)自我防范意識(shí)，通過合法渠道獲取信息，避免盲目相信陌生人或不明來源的投資機(jī)會(huì)，以減少被金融詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。
易米基金緊急公告警惕“李鬼”
易米基金強(qiáng)調(diào)，公司是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立并依法規(guī)范經(jīng)營的公募基金管理公司，公司不會(huì)亦不可能授權(quán)任何單位和個(gè)人開展以公益基金、商務(wù)基金名義的轉(zhuǎn)賬返傭等活動(dòng)。公司嚴(yán)格禁止投研人員通過微信公眾號(hào)、QQ、抖音、微博等個(gè)人網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)或通過組建微信群、開設(shè)直播等其他網(wǎng)絡(luò)方式推薦股票或提供證券、基金投資咨詢服務(wù)。任何以公司名義開展的上述活動(dòng)均與公司無關(guān)，公司對(duì)此類行為不承擔(dān)任何責(zé)任。
事實(shí)上，易米基金不是唯一被盯上的公募基金。
7月26日，華泰柏瑞基金發(fā)布《關(guān)于謹(jǐn)防不法分子假冒“華泰柏瑞基金”名義進(jìn)行非法活動(dòng)的聲明》。公告指出，公司發(fā)現(xiàn)有不法機(jī)構(gòu)及個(gè)人假冒公司的名義開展非法活動(dòng)。華泰柏瑞表示，公司及旗下證券投資基金的所有信息均通過中國證監(jiān)會(huì)指定信息披露媒介和公司唯一官方網(wǎng)站上的公告為準(zhǔn)，投資者投資公司旗下基金應(yīng)通過相關(guān)招募說明書、發(fā)售公告、基金合同明示的銷售機(jī)構(gòu)辦理。
3月9日，中金基金發(fā)布《關(guān)于不法分子假冒“中金基金”名義、虛構(gòu)“中金基金靜態(tài)戰(zhàn)略投資項(xiàng)目”進(jìn)行詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》。公告指出，公司發(fā)現(xiàn)社會(huì)上有不法分子冒用公司名義、假冒公司工作人員，通過誘導(dǎo)安裝使用假冒的手機(jī)應(yīng)用程序（APP）、微信群聊等方式兜售虛構(gòu)的“中金基金靜態(tài)戰(zhàn)略投資項(xiàng)目”，騙取投資者資金。中金基金在公告中明確，公司未開發(fā)官方APP，也從未授權(quán)任何單位或個(gè)人以“中金基金”名義開發(fā)APP。此外，公司未開展“中金基金靜態(tài)戰(zhàn)略投資項(xiàng)目”，不會(huì)要求投資者將資金劃入任何私人賬戶。
另一邊，私募基金的“李鬼”也不少。
今年8月3日，凱豐投資發(fā)布關(guān)于提醒投資者防范不法分子假冒公司名義從事詐騙活動(dòng)的公告。公告指出，一家名為“凱豐資本”的網(wǎng)站，使用公司名稱、冒充公司官方網(wǎng)站、偽造公司營業(yè)執(zhí)照、私募基金管理人備案文件等材料，冒充“凱豐投資”發(fā)布股票投資、配資等非法信息；以金融行業(yè)禁止的方式誘導(dǎo)消費(fèi)者進(jìn)行大額充值活動(dòng)、非法募集資金，該網(wǎng)站界面顯示網(wǎng)站并未在工信部進(jìn)行ICP備案。
對(duì)此，凱豐投資明確表示，公司不存在也不會(huì)開展薦股、指導(dǎo)操作、股票配資、P2P、眾籌、擔(dān)保、比特幣交易等任何與私募基金無關(guān)的業(yè)務(wù)，亦未授權(quán)任何第三方機(jī)構(gòu)開展此類業(yè)務(wù)。公司所有私募基金產(chǎn)品，均為自行募集銷售或委托有基金銷售資格的專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行募集銷售。
投資者謹(jǐn)防上當(dāng)受騙
一旦上當(dāng)受騙，投資者往往承受極大利益損失。
根據(jù)中國裁判文書網(wǎng)上的一則案件，投資者王某在2021年通過微信網(wǎng)友趙某的二維碼下載了“東吳基金”App，并在此App上分兩次購買了名稱為“華恒生物 ”的理財(cái)產(chǎn)品，共計(jì)20萬元。理財(cái)產(chǎn)品到期后，20萬元血本無歸，一氣之下王某將東吳基金告上法院，要求東吳基金賠償自己的損失。
但東吳基金表示王某購買的并不是東吳基金管理的產(chǎn)品。經(jīng)查詢客戶系統(tǒng)，東吳基金找到28位與王某同名的投資者，但并沒有與王某身份證號(hào)碼相匹配的投資者。此外，王某提交的合同中的所謂公章也并不是東吳基金的公章。東吳基金表示，王某作為投資者可能遭受網(wǎng)絡(luò)詐騙。經(jīng)雙方舉證，法院依法駁回原告王某的訴訟請(qǐng)求，案件受理費(fèi)由原告王某負(fù)擔(dān)。
遼寧開爾律師事務(wù)所高級(jí)合伙人席旸接受《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，一般來說，騙子冒用基金公司名義進(jìn)行詐騙的套路有以下幾種。第一是冒用基金公司名義發(fā)送虛假的宣傳材料，聲稱有高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品，吸引投資者購買；第二是通過電話、短信、社交媒體等方式聯(lián)系投資者，冒充基金公司員工或合作伙伴，以解決賬戶問題、提供投資建議等為名，引導(dǎo)投資者提供個(gè)人信息或轉(zhuǎn)賬；第三，騙子還可能利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布虛假信息，冒充基金公司或基金經(jīng)理，承諾高額回報(bào)，引誘投資者購買所謂的“內(nèi)部消息”或“獨(dú)家投資機(jī)會(huì)”。
那么，作為普通投資者，究竟要如何來識(shí)別來避免層出不窮的詐騙方式呢？
排排網(wǎng)財(cái)富管理合伙人榮浩接受《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，無論公募私募，正規(guī)基金公司都是在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案且可以查詢的，同時(shí)也可以在私募排排網(wǎng)等權(quán)威三方平臺(tái)查詢。而且基金管理人、基金產(chǎn)品均有唯一可識(shí)別的備案編號(hào)。因此，投資者可要求產(chǎn)品推薦人員出示基金從業(yè)資質(zhì)證明，并查詢推薦人員所在單位有無基金銷售資質(zhì)或者管理人資質(zhì)。
“打款流程上，如果選擇正規(guī)代銷機(jī)構(gòu)，則資金匯入監(jiān)管的募集資金專用賬戶。如果選擇管理人直銷，則資金匯入管理人的基金募集賬戶。”榮浩表示，如果投資者覺得產(chǎn)品設(shè)計(jì)特別復(fù)雜，或者有層層嵌套包裝的，則需要提高警惕，建議找信賴的專業(yè)人士或者律師多方問詢。投資人應(yīng)選擇正規(guī)持牌機(jī)構(gòu)的基金從業(yè)人員介紹的正規(guī)產(chǎn)品，切莫被夸大的說辭和不可溯源的高業(yè)績干擾。
席旸建議，投資者要注意個(gè)人信息保護(hù)，不隨意提供個(gè)人敏感信息，如身份證號(hào)碼、銀行賬戶等，避免被騙子利用。購買產(chǎn)品后，投資者也要定期查看賬戶和投資情況，保持對(duì)投資賬戶的監(jiān)控，如果發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)報(bào)告給基金公司或相關(guān)機(jī)構(gòu)。
