近年來，隨著“虛擬貨幣、元宇宙、NFT、數(shù)字藏品”等新型概念的興起，一些不法平臺、公司及個人開始以此為幌子誘導(dǎo)群眾投資，群眾描繪“抓住時機(jī)，早投資早受益”的新藍(lán)圖，達(dá)到非法集資目的。
根據(jù)我國出臺的《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所、”“交易中心”“理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。此外，除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。
“虛擬貨幣”投資陷阱具有典型特征
在金融市場波動較大的時候，部分平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產(chǎn)”概念，這些平臺還通過機(jī)器人程序刷量、篡改數(shù)據(jù)等行為，借以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象。實(shí)際上，在誘導(dǎo)消費(fèi)者入場后，這類不法平臺會采用各種操縱市場手段侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)，致使消費(fèi)者損失慘重。
2022 年底，深圳市檢察院起訴的H數(shù)字交易所虛擬幣詐騙系列案一審獲判，該系列案共涉及近 1500 名被害人，被騙金額達(dá)2. 2 億元人民幣。在這個案例中，被告人通過架設(shè)在境外的服務(wù)器，非法設(shè)立H數(shù)字交易所平臺，并上線運(yùn)營交易其自編自造的U幣，號稱區(qū)塊鏈技術(shù)下的數(shù)字貨幣，實(shí)則為該平臺非法發(fā)行的空氣幣，沒有任何市場價值和對價資本。
據(jù)北京打非辦介紹，多數(shù)進(jìn)行非法集資的平臺與個人都不具備資質(zhì)、無正當(dāng)實(shí)體、收益與其承諾的匯報(bào)不匹配，資金安全無保障，其運(yùn)作模式也違背價值規(guī)律，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利難以長期維系。
“數(shù)字藏品”還是“數(shù)字圈套”？
由于行業(yè)領(lǐng)域的特殊性以及部分監(jiān)管法律法規(guī)尚不完備，數(shù)字藏品存在虛假宣傳、投機(jī)操作、盜用版權(quán)、虛構(gòu)價值、維權(quán)困難等市場亂象，并且詐騙、洗錢、傳銷、非法集資等風(fēng)險隱患與日俱增，“數(shù)字藏品”引發(fā)的數(shù)字“圈套”越來越不容忽視。
近日，海南省十部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)數(shù)字藏品風(fēng)險監(jiān)管工作的通知》。通知指出，對未經(jīng)許可或未取得相關(guān)資質(zhì)擅自開展經(jīng)營的，依法依規(guī)堅(jiān)決予以查處；對數(shù)字藏品平臺以 “ 白名單 ”“定期回購 ”“ 現(xiàn)金獎勵 ”等為噱頭實(shí)施的詐騙犯罪、承諾數(shù)字藏品高額收益實(shí)則進(jìn)行非法集資犯罪以及利用數(shù)字藏品進(jìn)行洗錢等違法犯罪行為則保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢。
金蝶征信有限公司企業(yè)信用專家提醒，宣傳“保本高收益”就是金融詐騙，此外，因參與非法集資活動的損失由集資參與人自行承擔(dān)。呼吁投資者增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，警惕炒作新型金融投資領(lǐng)域的企業(yè)，充分查驗(yàn)籌資主體企業(yè)的背景信用，保持理性思考，仔細(xì)甄別非法集資騙局。
