什么是KYC？
為什么注冊個海外公司也要做KYC？
小編來簡單跟大家說一下，讓大家對這方面有個大致的了解。
KYC定義：
KYC（Know Your Customer），在金融界，了解你的客戶已經成為一個熟悉的術語。正規的、守法的金融機構將制定自己的KYC程序和流程。
KYC的重要性：
大多數島國政府與知名的離岸公司所在地政府都有嚴格的KYC法律法規。
不僅如此，KYC是香港銀行開戶要過的第一道關。前些年，匯豐銀行就因“KYC”調查的疏漏，導致被美國政府罰款19億美元！而香港銀行的KYC，其實起源于歐洲，歐洲12家大型國際私人銀行組成“沃爾夫斯堡集團”（Wolfsberg），2000年曾發布KYC準則：參加的銀行有責任和義務核準客戶真實身份，拒絕匿名賬戶；對政府官員的資金必須“更嚴格檢查”。
KYC重要的組件
1、CIP（Customer Identification Program）客戶識別程序，簡單來說就是收集客戶或法人的基本信息，包括但不限于客戶姓名、身份信息、收入來源、工作公司等。
2、CDD（Customer Due Diligence）根據客戶、企業和不同國家的不同法律要求，客戶盡職調查可分為三類:
SDD（Simplified Due Diligence）簡單化盡職審查
CDD（Customer Due Diligence）普通盡職審查
EDD（Enhanced Due Diligence）增強盡職審查
盡職調查主要是對客戶進行風險評級，及時發現和隔離部分高風險客戶。
3、OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）對客戶進行持續的盡職調查。
