什么是KYC？
為什么注冊(cè)個(gè)海外公司也要做KYC？
小編來(lái)簡(jiǎn)單跟大家說(shuō)一下，讓大家對(duì)這方面有個(gè)大致的了解。
KYC定義：
KYC（Know Your Customer），在金融界，了解你的客戶已經(jīng)成為一個(gè)熟悉的術(shù)語(yǔ)。正規(guī)的、守法的金融機(jī)構(gòu)將制定自己的KYC程序和流程。
KYC的重要性：
大多數(shù)島國(guó)政府與知名的離岸公司所在地政府都有嚴(yán)格的KYC法律法規(guī)。
不僅如此，KYC是香港銀行開戶要過的第一道關(guān)。前些年，匯豐銀行就因“KYC”調(diào)查的疏漏，導(dǎo)致被美國(guó)政府罰款19億美元！而香港銀行的KYC，其實(shí)起源于歐洲，歐洲12家大型國(guó)際私人銀行組成“沃爾夫斯堡集團(tuán)”（Wolfsberg），2000年曾發(fā)布KYC準(zhǔn)則：參加的銀行有責(zé)任和義務(wù)核準(zhǔn)客戶真實(shí)身份，拒絕匿名賬戶；對(duì)政府官員的資金必須“更嚴(yán)格檢查”。
KYC重要的組件
1、CIP（Customer Identification Program）客戶識(shí)別程序，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是收集客戶或法人的基本信息，包括但不限于客戶姓名、身份信息、收入來(lái)源、工作公司等。
2、CDD（Customer Due Diligence）根據(jù)客戶、企業(yè)和不同國(guó)家的不同法律要求，客戶盡職調(diào)查可分為三類:
SDD（Simplified Due Diligence）簡(jiǎn)單化盡職審查
CDD（Customer Due Diligence）普通盡職審查
EDD（Enhanced Due Diligence）增強(qiáng)盡職審查
盡職調(diào)查主要是對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和隔離部分高風(fēng)險(xiǎn)客戶。
3、OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查。
