第一、個人銀行賬戶每天進賬2-3萬，如果是單筆資金一次性入賬，那么銀行會進行檢查
目前銀行對于反洗錢工作高度重視，如果個人賬戶觸發(fā)發(fā)洗錢的規(guī)則，那么銀行就會對個人銀行賬戶進行檢查。
一般來說，銀行對于個人賬戶的反洗錢監(jiān)管主要是從資金規(guī)模大小來判斷的，如果個人賬戶進出金額過大，那么銀行就會對個人銀行賬戶進行檢查。還有一種情況就是個人銀行賬戶頻繁進行資金交易，銀行也會對這類賬戶進行關注。
如果個人賬戶每天一次性進賬2-3萬，那么銀行就會懷疑用戶的個人銀行賬戶存在洗錢的可能，因為這種情況一般不太符合個人銀行賬戶使用的規(guī)則，銀行系統(tǒng)就會自動預警。
第二、個人銀行賬戶每天進賬2-3萬，如果是小金額一筆一筆入賬，那么銀行就不會檢查
如果個人銀行賬戶每天總共進賬2-3萬，而這些錢又是分成小金額一筆一筆入賬，那么銀行就不會對個人銀行賬戶進行檢查。
個人銀行賬戶一旦被用于洗錢，那么銀行賬戶的現(xiàn)金流就會出現(xiàn)異常的情況，銀行系統(tǒng)就會有預警提示。如果個人銀行賬戶用于接收商店的營業(yè)款，那么每天有多筆小金額的資金入賬就屬于正常情況，如果出現(xiàn)單筆大金額的資金入賬，那么與實際的情況就不符合，會引起銀行的檢查。
