個人養老金單獨設置Y份額基金名單公布
最快可在明年1月1日實現購買 管理費率享受5折優惠
11月11日，華夏基金、易方達、交銀施羅德、匯添富、南方、嘉實、中歐等多家基金公司發布公告，對旗下部分養老目標基金增設個人養老金專屬Y份額，并進行管理費和托管費五折的費率優惠，降低投資者個人養老金投資成本。據悉，投資者最快可在明年1月1日實現購買，屆時專屬份額將有費率優惠。
據了解，這些產品為個人養老金首批基金產品，因此需要根據《個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定》要求，對產品發布增設個人養老金賬戶專屬Y類份額，其中包括交銀安享穩健養老FOF、易方達匯誠養老2043三年持有FOF、匯添富養老2030三年持有FOF、嘉實養老2030混合FOF等代表產品。華夏養老2040 三年持有混合(FOF)、華夏養老2045 三年持有混合(FOF)。
所謂Y份額，是專門針對個人養老金設置的，就是基金名稱后面加上Y，和現有的A、C份額類似。據了解，基金增設Y類基金份額后，原基金份額將變更為A類基金份額，供非個人養老金客戶申購。各類基金份額分別設置代碼，分別計算并公布基金份額凈值和基金份額累計凈值。新增Y類基金份額，即僅面向個人養老金，根據相關規定可通過個人養老金資金賬戶申購的一類基金份額。
以匯添富養老2030三年持有FOF為例，其中，匯添富養老2030三年持有混合(FOF)的Y類份額對管理費和托管費分別實施0.40%和0.1%的優惠費率，匯添富養老2050五年持有混合(FOF)的Y類份額對管理費和托管費分別實施0.45%和0.075%的優惠費率。
匯添富基金相關人士表示 ，Y類份額的推出具有重大意義。作為僅面向個人養老金客戶申購的基金份額類別，Y類份額的核心特點是施行管理費、托管費的費率優惠，首批Y類份額的管理費率、托管費率將在原有A類份額的基礎上進行五折優惠，此次Y類份額的推出，凸顯公募基金行業服務我國養老保障大局的重要使命和責任擔當。
有公募管理人已經搶先提醒投資者“預約個人養老金開戶”。11月10日，廣發基金在其微信公眾號上，已經為投資者提供了“個人養老金開戶”的預約入口。點擊之后，則跳轉到提供姓名、手機號、身份證的表單，提交成功后，后續將有客服專員聯系辦理。
南方基金表示，個人養老金基金產品和銷售機構名錄的發布，標志著個人養老金投資公募基金的配套機制進一步準備就緒。其中針對個人養老金投資基金業務設立了單獨的Y類基金份額類別。根據個人養老金賬戶要求，個人養老金投資基金相關資金及資產將封閉運行，其基金份額申購贖回等款項將在個人養老金賬戶內流轉。
文/本報記者 朱開云
