炒股失利的關鍵因素:你總是心太急
經常聽到股友抱怨這樣的經歷:在兩只股票中做選擇時,往往會選其中股價較低的一只,因為其價格多數人都能夠接受,對于價格較高的一只則不愿意也不敢買。而事實是:價格能被多數人接受的股票不見得會漲,而價格不被接受的股票卻可能一直在漲。為什么會這樣呢?其實還是投資者心態的問題。
心態是一個人平時的心理感受,是對事物的一種認識和反應,一個人的心態能夠決定其能力的發揮。在投資市場,心理狀態將決定整個交易水平以及對交易的“感受”。如上述事例就是投資者的“恐懼”心理在發揮作用,使他們在選擇時喜歡買入價格便宜、漲幅不大的股票,因為這樣的股票更安全。而對于股價高的股票,認為后期上漲空間有限,回調的風險加大,害怕出現回調而被高位套牢。其實投資者在此時忘記了一條投資真諦,那就是在投資過程中應該重視趨勢,所謂“重勢不重價”。當趨勢確定時,要順應趨勢的發展方向,而價格則是其次要考慮的問題。
聽到股友感嘆:“唉,剛賣出的股票一出手就漲了,剛買的一成交就跌了,好像有只眼睛在盯著自己賬戶似的。怎么就那么準呢?”究其原因,其實是在行情反復震蕩的時候,投資者看到行情不好,不愿意買入;當股價經過震蕩之后開始拉升時,投資者意識到股價要上漲而又搶著買。但是等買入后股價就開始調整,投資者心態變壞,看到另外的股票漲,于是又去換股,但不巧剛買進的這只股票也開始調整,而剛剛賣出的那只,卻又開始上漲了。所以,最終行情漲了很多,而很多人卻在換來換去之間沒有賺到錢。為什么看似簡單的一買一賣,就如此難以掌握呢?其實是投資者在投資過程中產生了“急躁”心理,而正是這種心理導致投資者頻繁追漲殺跌,失誤連連。這就應了一句古語:“財不入急門”,在進行股票投資的時候,不光需要好的技術和方法,還需要良好的心態。
曾經有一項針對投資者進行的心理剖析實驗,它對于勝利者的結論是:無論何時,無論虧損多少,無論當時處于怎樣的困境,他們在心態上都巋然不動。相反,對于失敗的投資者進行的心理診斷表明,虧損的時候,他們的脈搏和血壓都會急速升高。而這正說明心態是一個投資者成功與否的關鍵所在。在投資過程中如果能放松心態,將交易看作是一段時間中的過程,一次的盈虧并不能代表真正的成敗,即使市場背道而馳,也能夠保持冷靜,有的放矢。這一點雖然做起來有點困難,但這就是成功和失敗的區別。
我們雖然無法決定股市的漲跌,卻可以把握自己的行為,做到在情緒上不受到影響,這是一種逐漸培養的能力。學會了如何調控自己的心態,就能在交易過程中輕松自如,充滿自信,始終控制全局。
專注是堅持的源動力
約瑟夫.基爾施納在舉世聞名的著作《聰明人的圣經》里講述了聰明人聰明的做法就是專注,他說:“如果你醒著,你就當清醒;如果你睡著,你就當酣睡。如果你在做一件事情,就不應該再考慮其他事. 如果你的手在這里,你的思想也應該同時在這里。如果開始行動,就不要遲疑。”
專注的結果,他也告訴了我們:“當你在生命中生活,在死亡中死去,與你自身以及整個宇宙和諧一致的時候,就再沒有任何使你恐懼的東西了。”
這就是專注。專注是一種完全在當下的狀態,完全與你的事情融為一體的狀態,在做事的時候做事,不想別的。不對過去發生的事情感到自責和后悔,不對未來要發生的事情感到焦慮和恐懼。當 你在做事情的時候,你只擁有事情。莊子曾展示了這樣一種狀態:“萬物與物同生,天地與我合一”,這就是專注的最高境界。畫家畢加索在專注的時候,幾個月沒 脫過鞋子,結果爛在了腳上,這就是和事情在一起。我們從小就學習的《全神貫注》里,羅丹在修改女神雕像的時候,居然全然忘記了友人。
當你專注于當下,專注于事情本身的時候,你會發現時間會停滯,不知不覺過了很久,這時候才發現你堅持了很久。專注就是忘記堅持。
專注的時候,內心也會非常的平靜,你忘記了要去堅持,就不必分配精力給“堅持”,不斷拿出精力來告訴自己要堅持。你忘記了目標,不需要拿出精力來提醒自己“我還有目標”。專注就像激光一樣,全世界,只有這一個。
于是哲人說,專注才能從容。當你專注的時候,你就可以從容的做事情。顯示的結果就是堅持。
專 注還是在定完計劃后放下你的目標。在面對巨大的任務和目標,人往往無從下手,也容易產生退縮和恐懼,感覺自己難以企及。首先,由于計劃過于宏偉、龐大,你 覺得要選擇一個合適的時間,做了充分的準備后才能開始執行,結果你一直在等待這樣一個合適的時機,而計劃也在等待中不了了之。其次,當執行中產生變化的時候,你也很容易產生挫敗感,當變化不利于大目標的時候,你更容易產生焦慮。
持有熟悉的一只股,專心反復“做T”,收益不必頻繁換股差
無論短線、中線,經常做T,遠比持股不動要好很多很多;尤其在大盤震蕩、下跌期間,盤中做T+0,是一種非常穩健、高效的套利手段:道理很簡單,開新倉,能否盈利,還得明天說了算,而T是當日完成,多了確定性,有時間盯盤,手中有個股,就有每天套利的機會,千萬別小看T+0,不做也是4小時,每天套點小利,是你能否暢游股海的基礎,也是積少成多的基石,時間長了,盤感會突飛猛進。
下面結合筆者的實戰技巧給大家分享一套實戰做T的解套技巧:
一、做T的概念和分類:
概念:
做T就是在日內對個股進行買入和賣出的變相T+0交易。但A股是T+1制度,如何能做到T+0呢,那就得預留好資金,不能全倉持股,才能做到滾動操作。倒T可以不留資金,但正T是必須留資金的,而在多數情況下,以做正T為主。
從操作方向分類:
正T——先買后賣,在分時低點時先買入,然后在后面的分時高點賣出;
倒T——先賣后買,在分時高點時先賣出,然后在后面的分時低點買入
從做T方式分類:
半倉滾動做T:每次半倉低位買入相同倉位,然后高點T出,或高點T出后再低位買回相同倉位(最常用和最簡單操作方式)
三成底倉滾動做T:三成底倉,低位買三成倉位,逢高T出三成倉,再逢低買回三成倉,第二天逢高T出三成倉,低位視情況買回三成倉,沖高再T出三成倉,然后視情況逢低買回三成倉,循環滾動,視分時上升或下降趨勢正T或倒T操作(熊市更適用,較復雜,需結合1和5分鐘macD等輔助判斷)
7成底倉滾動做T:7成底倉,逢高T出三成倉位,逢低買回三成倉,如果尾盤再跌,再賣出四成底倉,第二天逢低買回四成倉,逢高T出三成倉,逢低買回三成倉,循環滾動,視分時上升或下降趨勢正T或倒T操作(牛市更適用,較復雜,需結束1和5分鐘MACD等輔助判斷)
二、做T的一些要求和注意事項(降成本,提勝率):
1、立即到證券公司找你的理財經理調低你的交易傭金,越低越好,目前萬三是多數人可以調到的;操作成本的降低意味著每次進出操作的利潤留下就變多了,這是做T的前提條件——降成本
2、高價股更適合做T,因為短線買賣點非常短暫,要求立即成交,多數是掛委二-委五立即成交的,這樣,勢必會掛低幾個價位。5元股賣低5分錢就是1%,50元股賣低5分錢才0.1%——降成本
3、深市的股票更適合做T,因為沒有加收的過戶費——降成本
4、績優股及中盤以上股更適合做T,績優股可以確保股價不會快速坐電梯,中盤以上股不容易在暴跌時喪失流動性,從而失去做T機會——提升成功率
5、大盤震蕩市、盤整市時更容易做T,大盤或個股單邊上揚時做T要迅速,一般在10~15分鐘完成一個買入賣出的完整T操作,防止T飛——提升成功率
6、要關注大盤走勢,特別是在大盤連續下跌階段——提升成功率
7、要計算個股上漲和調整的幅度(統計平均的震幅區間)——提升成功率
8、做T不應刻意追求2%以上的價差,越貪心越容易丟票;——提升成功率
9、最好做自己非常熟悉的股票,反復看個股每天的分時圖,復盤每日的買入賣出做T點位,看完1000個分時圖,自然熟能生巧——提升成功率
備注:股票交易手續費包括三部分:
1、印花稅:投資者在買賣成交后支付給財稅部門的稅收,此稅收由券商代扣后由交易所統一代繳。債券與基金交易均免交此項稅收。稅率為成交金額的1‰,單向收取,賣出時收取。
2、過戶費(僅上海股票收取):股票成交后,更換戶名所需支付的費用。按成交面額(每股一元,等同于成交股數)的0.06%收取(雙向),最低1元,1元以上實收由于我國兩家交易所不同的運作方式,上海股票采取的是”中央登記、統一托管“,所以此費用只在投資者進行上海股票、基金交易中才支付此費用,深股交易時無此費用3、券商傭金:雙向收取,最低5元起,最高千分之三,可協商,目前小戶萬八,資金略多的萬三,大戶可萬二甚至更低,可與券商協商傭金費率。
三、為什么要做T
1、套牢了沒止損,降低成本的需要;
2、按自己的操作系統持續機械化操作,每天差價盈利,增加波段持股的盈利率
3、有成就感,尋找刺激,純粹就是閑得慌,不T就渾身難受
4、看別人做T挺不錯,自己想跟著試試(多數的結果是越T成本越高,有時干脆T飛了)
四、做T的基本技巧:
做T的關鍵就是看分時均線,股價在均價線上方遠離均線的時候賣出,股價在均價線下方遠離均線的時候買入
大盤高開高走,個股單邊上揚行情,一般不做T,或只看一分鐘線在一個分時調整波段內做T,要求10分鐘完成買進和賣出整個操作;
大盤低開低走,個股單邊下跌行情,一般做倒T,即先賣出再買回,或者只賣出不買回,等第二天早盤低點;
震蕩牛皮市可論據情況做正T或倒T
做T的幾個口訣:
上升趨勢下,每次回踩均線或上升趨勢線的下跌都是買點;
下降趨勢下,每次反抽均線或下降趨勢線的沖高都是賣點;
震蕩趨勢下:每次碰箱體上沿是賣點,每次踩箱體下沿是買點
判斷趨勢的常見分時形態:
上升趨勢:
低開后快速沖上均線并通氣向上,均線跟上(帶量上攻)
高開后高走,均線向上通氣,后浪底高于前浪頂,均線跟上(帶量上攻)
向上過前高后回踩前高點后繼續向上,均線跟上(帶量上攻)
注:后兩個例子也是追漲停板的兩種分時判斷方法(拉漲停板有N種方式,常見的有一字板、雙龍出海3、5、7浪漲停、紅旗飄、沖天炮、平臺突破、階梯盤升等方式)
下降趨勢:
低開后反抽不過前高且高點下移,均線跟下
低開低走,均線向下通氣,一浪低于一浪
高開低走跌破均線后反抽不過前高,出新低
交易中的“人性”是啥?
概括起來就兩個——貪婪、恐懼。“反人性”,反的就是這兩個。
如何克服?估計也只有靠紀律了吧,還能有別的方法嗎?如果有,盡管說出來,哈哈。但這有個前提——你的策略必須是有效的。其實,交易者從新手逐步成長為老手的這個過程中,所遇到的問題有時是一起來的。不是先遇到一個,解決了,再遇到下一個問題,不是這樣的。
比如一個初級趨勢交易者,拿不住單子的原因有很多,概括起來,兩點:
第一、怕虧
止損空間設的不合理,頻繁止損,慢慢的主觀改變了策略預期方向,之前的合理判斷都廢了,因為總被止損啊。最后來回打臉。等本金虧的差不多了,發現趨勢還沒出來了,或者趨勢出來了,因為前面虧的太多,又不敢做了。
第二、怕贏
好不容易抓住個機會,行情快速啟動,沒幾天就獲利50%了。還拿著嗎?盈利不少了啊,我在這止盈是落袋為安,沒準后面有回撤呢,等回撤再接回來。想法挺好,但沒按策略要求就執行了平倉,之后發現行情還繼續發展。追不追?再等等,等回撤。越等越不回來,一倍了,兩倍了,忍不了了,追。進場就被套,你終于等到回撤了……
要善于學會空倉與摸索股性
很多投資者,尤其是新入市的投資者,總是耐不住寂寞,唯恐資金有一時半刻的閑置,總是頻繁地操作,剛賣出又買進,剛買進又賣出,還美其名曰“最大限度地使用資金”。其實這些投資者并不真正懂得,空倉等待與持股待漲同樣是炒股之道的半壁江山。
關于空倉的功夫,不必過多解釋,因為,誰都知道空倉的狀態下肯定不會賠錢,但又有幾人真正能夠忍住股票上竄下調的誘惑堅決不動呢?所以,就顯出功夫的高下和結果迥異。
其實,空倉的功夫至關重要,空倉的功夫反映對大勢研判的智慧,沒有空倉時對心靈的煎熬磨練,沒有空下倉來的潛心鉆研,沒有批判揚棄的獨立思考精神,就永遠不會長進,更妄談吃準股性了。要想吃準股性,就必須能夠空倉一直空到對股市的某一點規律有了比較透徹的參悟,然后,再真金白銀的操作,如此,定會穩賺,想賠都難。
這個股市,空倉的功夫有多深,探到的規律就有多少,賺錢的機會就有多大。可惜的是論壇有些人,空倉就只知道玩,只是消及地等,而不是更多地下功夫去摸索股性。越是趨勢不好,越要下功夫空倉去學習,去總結,去摸索股性;要學會等待機會,把握機會,發現機會,機會來了,蒙下頭來賺錢。
市場的確有規律可循,但規律都是相對的有時效性的,規律都是在一定階段的特定背景下打上資金性質的烙印,當資金主體完全改變后,規律也就改變。
股市的規律有如大海深不可測,認識到一點規律就老老實實賺一點錢。認識多少就賺多少,認識什么,就收獲什么。但無論收獲多少,這收獲都烙印著付出的功夫,這功夫最終就凝結為深厚的穩健的讓你首先立于不敗然后再求必勝的空倉的功夫,也就是最根本的絕招。