股市起起落落，資金進(jìn)進(jìn)出出，每個(gè)進(jìn)入股市的人都懷揣著同樣的發(fā)財(cái)夢(mèng)想，希望有朝一日能通過股市實(shí)現(xiàn)財(cái)富人生，不再為衣食住行擔(dān)憂，不再為朝九五晚的工作累斷心腸。說白了，就是能夠?qū)崿F(xiàn)財(cái)務(wù)自由!
芒格曾經(jīng)說過“當(dāng)人生走到某一階段，我決成為有錢人，不為別的，只為自由!”這也是股市蕓蕓眾生最終的追求。然而，歷史已經(jīng)證明并一再證明，股市只是一個(gè)少數(shù)人賺錢的游戲。七虧一平兩賺，是股市亙古不變的規(guī)律。大多數(shù)人成了失敗者，只有極少數(shù)的人通過股市獲得了財(cái)富人生。
一個(gè)小資金的投資人要想在股市做大，有以下幾點(diǎn)原則是必須要深入理解和把握的。
第一原則：就是要立足企業(yè)，要看透。
立足企業(yè)，看透企業(yè)，就是要確保自己對(duì)投資的標(biāo)的有深入的了解，最起碼你應(yīng)該知道企業(yè)所屬行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)和狀況，行業(yè)的競(jìng)爭局勢(shì)和變化;你要知道企業(yè)在行業(yè)中的地位如何，有沒有競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)和發(fā)展前景;你要知道企業(yè)的主營業(yè)務(wù)是什么，有幾塊業(yè)務(wù)，各塊業(yè)務(wù)的增速如何，那塊業(yè)務(wù)潛力最大，那塊業(yè)務(wù)未來可能發(fā)展不太理想;你要知道企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)大致如何，家底有多少，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)如何，企業(yè)是重資產(chǎn)還是輕資產(chǎn)類型，是現(xiàn)貨現(xiàn)款模式還是先貨后款模式，資產(chǎn)質(zhì)量如何;你要知道企業(yè)的成長性如何，未來大致3-5年的增速能保持多少;你也要知道企業(yè)的盈利能力如何，毛利率、凈利率，股東回報(bào)率這些指標(biāo)表現(xiàn)如何;你也應(yīng)該知道，企業(yè)的現(xiàn)金流表現(xiàn)如何，資本性支出大還是小，企業(yè)是不是能通過自己的積累而不通過其他籌資方式就可進(jìn)行擴(kuò)張;你也大致可以估算一下企業(yè)的內(nèi)在價(jià)值有多少，是高估還是低估。
看透企業(yè)是投資的起點(diǎn)，盡管相當(dāng)難，但是也不是太難，就看你自己愿不愿意下苦功。優(yōu)秀的企業(yè)都有優(yōu)秀的基因，只要我們通過學(xué)習(xí)，總能識(shí)別出優(yōu)秀企業(yè)的基因!
書山有路勤為徑，股海無涯苦作舟。一份耕耘一份收獲，付出短期看與回報(bào)不成比例，長期看絕對(duì)是正相關(guān)!
第二原則：就是逆向，要善于利用市場(chǎng)情緒。
投資在本質(zhì)上就是個(gè)逆向活，就是低買高賣。市場(chǎng)每天都會(huì)有波動(dòng)，大部分時(shí)間市場(chǎng)的價(jià)格是不值得關(guān)注的，只有在鐘擺的兩個(gè)極點(diǎn)才是我們需要認(rèn)真關(guān)注研究的時(shí)刻。這兩個(gè)極點(diǎn)就是貪婪和恐懼的極點(diǎn)，也是股市牛市的極點(diǎn)和熊市的極點(diǎn)。在極點(diǎn)的時(shí)候我們多關(guān)注，在其余的時(shí)間盡可能多學(xué)習(xí)多工作。我們一定要把握住大周期循環(huán)的極點(diǎn)機(jī)會(huì)，這是你財(cái)富增值的最理想的時(shí)機(jī)。
同時(shí)，逆向投資對(duì)于短線、波段投資也極其重要。其核心就是跌的時(shí)候你要敢買，漲高了，人氣起來了，你要逐步賣出給他!
逆向?qū)τ谕顿Y極其重要，因?yàn)橹挥心嫦?，你才?huì)拿到不可思議的便宜籌碼，因?yàn)橹挥心嫦?，你才?huì)敢于在無人問津的市場(chǎng)中收集廉價(jià)籌碼，你才會(huì)買別人不買的，才會(huì)在別人不敢買的時(shí)候買，而這，恰恰是成就財(cái)富的基礎(chǔ)!
第三原則：敢于重倉，買的量要夠。
小資金要想做大，就要在看透企業(yè)看準(zhǔn)機(jī)會(huì)的時(shí)候敢于重倉，這才能確保小資金迅速膨脹做大。否則，今天做個(gè)短線賺點(diǎn)買菜錢，明天虧個(gè)方便面錢出來，進(jìn)進(jìn)出出算下來，除了交了手續(xù)費(fèi)，最終一事無成。
投資就是重倉實(shí)踐的過程，要想讓財(cái)富真正增值，就要在看透看準(zhǔn)的情況下敢于重倉。否則，蜻蜓點(diǎn)水，進(jìn)進(jìn)出出，淺嘗輒止，最終成不了事!
第四原則：要耐心，耐心才會(huì)聽到財(cái)富的聲音。
耐心是一個(gè)對(duì)投資人最重要的品質(zhì)和心理素質(zhì)要求，耐心貫穿于投資過程的始終，買入的時(shí)候要有耐心等待一個(gè)好價(jià)格，買入后的持股更要有耐心，不要淺嘗輒止;盈利后的持股更要有耐心，在成本極低的安全墊的保護(hù)下，要確保自己能夠平靜、理性的看待企業(yè)和市場(chǎng)。
回想自己這么多年的投資歷程，無論資金投入多少，失手的時(shí)候幾乎很少，與其說我是看透了企業(yè)，不如說我是耐心贏得了勝利。因?yàn)槲曳浅Ｇ宄约旱膬?yōu)勢(shì)所在。因?yàn)槲伊私馕易约?，我熱門股追不住、概念股炒不了，成長股預(yù)測(cè)不了。唯一具有的優(yōu)勢(shì)就是耐心。能夠持續(xù)的賺錢，源于我總能保持持續(xù)的耐心。等待一個(gè)好的底價(jià)，買入后耐心持股，直到股價(jià)表現(xiàn)過激的時(shí)候，才會(huì)動(dòng)手收割。
投資并不難，難的是知道自己的優(yōu)勢(shì)，并保持一貫。
什么是量比選股法?
其實(shí)，量比僅僅是一個(gè)衡量相對(duì)成交量的指標(biāo)，指的是開市后每分鐘的平均成交量與過去5 個(gè)交易日每分鐘平均成交量的比值。這一比值反映出來的是當(dāng)前盤口的成交力度與近五日成交力度的差別，分別表現(xiàn)為成交量放大或者是成交量萎縮。
公式為：
量比＝現(xiàn)成交總手/（過去5日平均每分鐘成交量×當(dāng)日累計(jì)開市時(shí)間（分））
如果量比保持平穩(wěn)，一般情況下股價(jià)也會(huì)保持平穩(wěn)，如果量比突然放大，那么股價(jià)必定會(huì)發(fā)生大的變化，所以通過對(duì)量比的分析進(jìn)行選擇股票是一種短線實(shí)戰(zhàn)的策略。
在對(duì)股票買入之前，一定要對(duì)成交量的量比變化進(jìn)行分析。使用量比進(jìn)行選股的實(shí)戰(zhàn)操作中，量比的最大作用就是及時(shí)的發(fā)現(xiàn)冷門股突變?yōu)闊衢T股的重要時(shí)刻，因此使用量比選股應(yīng)該盡量選擇價(jià)格位置偏低、量比突然放大的個(gè)股。（見下圖）
集合競(jìng)價(jià)量比選股技巧：
第一步、9:25競(jìng)價(jià)結(jié)束后，對(duì)量比進(jìn)行排行，看前30名，漲幅在4%以下的;
第二步、選擇流通股本數(shù)量較小的，最好在3億以下，中小板尤佳;
第三步、選擇之前換手率連續(xù)多日在3%以下或連續(xù)幾日平均換手率在3%以下的個(gè)股;
第四步、選擇之前多日成交量較為均衡或有漲停未放量現(xiàn)象的。
在使用量比選股法時(shí)，應(yīng)該注意以下幾個(gè)使用原則：
1、處于震蕩時(shí)期的大盤每次大跌之后，必然會(huì)有個(gè)股出現(xiàn)連續(xù)的大漲，此時(shí)要注意觀察量比是否放大；（見下圖）
2、當(dāng)量比指標(biāo)線趨勢(shì)向上的時(shí)候不可賣出股票，直到量比指標(biāo)線轉(zhuǎn)頭向下;不管股價(jià)是創(chuàng)出了新高還是出現(xiàn)回落，短線操作的時(shí)候一定要回避量比指標(biāo)向下；
3、股價(jià)漲停后量比應(yīng)該快速向下拐頭，如果股價(jià)漲停量比仍然趨勢(shì)向上說明主力借漲停出貨；
4、量比指標(biāo)雙線向上的時(shí)候，應(yīng)該積極做多操作。股價(jià)上漲創(chuàng)新高的同時(shí)量比指標(biāo)也同步上漲并出新高，說明股價(jià)上漲受到了量能放大的支撐；
5、如果股價(jià)下跌，量比指標(biāo)上升的話，這個(gè)時(shí)候應(yīng)該趕快離場(chǎng)，因?yàn)檫@個(gè)時(shí)候股價(jià)的下跌是屬于放量下跌；
6、量比指標(biāo)相對(duì)于成交量的變化是有明顯的滯后性的，所以也要及時(shí)的觀察成交量的變化，如果成交量再次放大，并推動(dòng)了股價(jià)的上漲，這就是再次介入的好時(shí)機(jī)，而再次放量上攻的個(gè)股短線的收益都是比較高的，而且風(fēng)險(xiǎn)也比追漲要小。
操作建議：
1、如當(dāng)日漲停且成交量換手率未見放大，第二個(gè)交易日繼續(xù)漲?？赡苄源螅衫^續(xù)持有；
2、如當(dāng)日漲停且成交量換手率均有明顯放大，第二個(gè)交易日可選擇逢高（大多會(huì)超過6%漲幅）出貨；
3、如當(dāng)日未漲停且成交量換手率未見放大，則觀察第二個(gè)交易日開盤量比，如果繼續(xù)符合“選股六步曲”則可繼續(xù)持有，否則可考慮出貨換股；
4、如當(dāng)日未漲停但成交量換手率明顯放大，則觀察第二個(gè)交易日開盤量比，如果繼續(xù)符合“選股六步曲”則可繼續(xù)持有，否則可考慮在該股沖高時(shí)（此類個(gè)股沖高6%漲幅的概率較大）出貨換股；
5、如果介入個(gè)股在連續(xù)三五個(gè)交易日內(nèi)一直保持成交量的持平或不斷放大，那么可以判斷該股的行情不會(huì)是“一夜情”，仍可繼續(xù)持有。
勝己才能勝人
很多投資者都學(xué)習(xí)過許多理論技巧，策略方法，但在實(shí)際投資中卻完全派不上用場(chǎng)，正確的投資理念被貪婪和恐懼所代替。
還有的投資者認(rèn)清了形勢(shì)，選對(duì)了品種卻賺不到錢，機(jī)會(huì)在猶豫與彷徨中悄然喪失。事實(shí)上，投資者整個(gè)的交易人生就是在和自己內(nèi)心的情感進(jìn)行抗?fàn)?。最?yōu)秀的投資者都清楚地了解自己，他們具有不尋常的技巧，他們有自己的制度和判斷，知道什么時(shí)候應(yīng)該積極地參與市場(chǎng)，而什么時(shí)候應(yīng)該呆在一邊。在這個(gè)戰(zhàn)場(chǎng)中，最具有殺傷力的武器已經(jīng)不再是資金的多寡，而是智力、毅力和勇氣的有無以及心理承受能力的強(qiáng)弱！
不要讓別人的意見左右你的操作，一旦你對(duì)市場(chǎng)形勢(shì)有了一個(gè)基本的概念，便不要輕信人言。成功的投資者大都不喜歡跟隨多數(shù)派的意見。當(dāng)所有人都看好大勢(shì)時(shí)，他們便會(huì)冷靜地思索，有沒有看淡的理由，反之亦然。歷史告訴我們，大多數(shù)人的觀點(diǎn)總是錯(cuò)誤的。成功的投資者發(fā)現(xiàn)一般人，特別是小戶的看法，居然和自己一樣時(shí)，便會(huì)感到不安。當(dāng)大多數(shù)分析師看好，成功的投資者便準(zhǔn)備進(jìn)行平倉或者看淡，因?yàn)榇蠖嘟?jīng)紀(jì)公司提供相同的意見，可能影響小戶過份買入，或者過分出售。一些公司收集很多分析師的主張，編成市場(chǎng)意見，如果百分之七十的分析家看漲，則這暗示了有過多的人入貨，隨之而來的下跌，自在情理之中。
場(chǎng)外也是搏殺，空倉也是戰(zhàn)斗！要耐心等待最佳的入市機(jī)會(huì)！你應(yīng)在場(chǎng)外冷靜地觀察冷靜地判斷最后做出準(zhǔn)確的選擇，這就需要耐心和正確的認(rèn)識(shí)。
市場(chǎng)就是智慧和心理的較量，你已經(jīng)站到屏幕前與市場(chǎng)斗智斗勇了，你識(shí)破了一個(gè)陷阱而沒入市就是一個(gè)勝利！你對(duì)一個(gè)漲勢(shì)有信心卻還有點(diǎn)懷疑，耐心等待了一會(huì)兒，結(jié)果行情逆轉(zhuǎn)，你慶幸沒有倉促下單，這更是不小的勝利。所以說場(chǎng)外也是搏殺，不是肉搏，是智慧心理的搏斗！在場(chǎng)外已開始，基于這種認(rèn)識(shí)，我們每次入市前都應(yīng)該耐心觀察，冷靜選擇，在場(chǎng)外我們是旁觀者，旁觀使我們更為清醒，使我們更容易準(zhǔn)確的判斷，充分珍惜和利用在場(chǎng)外的時(shí)間會(huì)大大提高我們的勝率.資金入市就是軍隊(duì)已開到前線，而聰明的將軍不會(huì)匆忙投入戰(zhàn)斗，他會(huì)選一個(gè)最好的最恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)。不要認(rèn)為你每天必須買賣，甚至每天都要有貨在手。 新手都有每天買賣及保留倉位的傾向，但這樣做的代價(jià)很大。
成功的投資者懂得“忍耐”和“自制”，以待時(shí)機(jī)。可是當(dāng)他們買賣之后，發(fā)覺自己的想法不對(duì)時(shí)，也會(huì)立即中止合約。另外，還必須承認(rèn)大部分行情我們是看不太懂的 .康德說過我們認(rèn)識(shí)的只是世界的表象,而作為事物的本質(zhì)即“物自體”，我們是認(rèn)識(shí)不到的，我感興趣的是他很嚴(yán)肅冷靜地讓我們意識(shí)到人類認(rèn)識(shí)的局限性，這種意識(shí)放到市場(chǎng)是很準(zhǔn)確的,也有助于我們思考。
老子曰：“洼則盈，敝則新，少則多，多則惑。”這是告訴我們，不能貪，要舍得放棄。能舍反而得到，有時(shí)是小舍小得，大舍大得；想貪反而失去。
學(xué)會(huì)放棄也是一種智慧。想成為贏家，必須有嚴(yán)格的自律。自律不僅僅是制定和遵循交易計(jì)劃的能力,它同時(shí)還是預(yù)知何時(shí)你的計(jì)劃不起作用并且在其失靈時(shí)不再遵循它的能力。自律是一種在交易上有足夠的時(shí)間,要么為你積斂財(cái)富,要么讓你丟盔卸甲的能力。自律是在你蒙受損失后抖擻精神不甘失敗地再次返回交易陣地,并且不受外部信息和那些與你所用系統(tǒng)毫不相干的有關(guān)信號(hào)干擾的能力。自律是那種在一定合理的交易規(guī)模上安之若素,而不為追逐過大的交易量的沖動(dòng)所驅(qū)使的能力。自律就是始終如一地堅(jiān)持你的交易系統(tǒng),而按部就班的機(jī)械操作的能力。 最為重要的一點(diǎn),自律還是一種不管在前一天贏得心花怒放還是輸?shù)靡凰?你都會(huì)每天出現(xiàn)在交易的競(jìng)技場(chǎng)上的能力。
交易之路是一種孤獨(dú)的煎熬，你不能受別人太多的影響，你必須將自己完全地獨(dú)立于市場(chǎng)之外，成功只能靠自己。作為普通的投資者，要想在實(shí)際操作中避險(xiǎn)獲利，擺脫主力機(jī)構(gòu)的宰割，并在交易過程中獲得主動(dòng)，就必須要在整個(gè)操作過程中制定出適合于自己投資的規(guī)則，設(shè)立自己盈利時(shí)的止盈點(diǎn)和虧損時(shí)的止損點(diǎn)，并在實(shí)戰(zhàn)中嚴(yán)格執(zhí)行，以之訓(xùn)練自己的心理素質(zhì)和承受能力；要堅(jiān)決控制自己內(nèi)心所產(chǎn)生的欲望的蔓延，貪婪和恐懼的本性是投資者致命的死穴，它是讓我們走向失敗的催化劑,而主力機(jī)構(gòu)正是利用了我們這些普通投資者的人性上的弱點(diǎn)才能夠施展攻心戰(zhàn)術(shù)。因此作為普通投資者，只有具有良好的心態(tài)，以平常心去和主力機(jī)構(gòu)交鋒，才有可能獲得成功。
