企鵝生態 2020-03-17 04:05:31
文 / 中二投資家，轉載請注明。
上周的支付寶合作伙伴大會上，支付寶以打造“數字生活開放平臺”宣告支付寶未來改版方向。
在下這幾天也看了下，不少聲音都說支付寶這次變陣劍指美團點評。雖然渲染巨頭間對抗更吸引吃瓜群眾圍觀，但其實自王興2015年站隊騰訊、吃進大眾點評后，阿里沒一天不打美團點評的。
這次改版對支付寶來說，更像是突破自身長達15年工具屬性的最新嘗試，這是支付寶一直以來最大痛苦所在。
這事背后有很多好玩地方，作為[企鵝生態]作者團隊另一個陣地，[中二]就來根據自己的解析下，很多[企鵝生態]不適合發、不敢發的內容，我們都會放在這個公號上，大家可以拉到上面的文章來源關注下。
兩個“落后”業務的翻盤大計
“數字生活開放平臺”當然是個很虛、很高的調子，很多創業公司走投無路時就喜歡宣稱向這個方向轉型，看看有沒有風投相信。
但支付寶畢竟是支付寶，執行層面可在產品和人事兩端看到變化。從產品上看，支付寶原來最黃金的幾個位置屬于一些支付工具的典型高頻需求，比如手機充值、還款、紅包等，現在全都給到了餓了么為代表的阿里本地生活服務。圖自36kr：
阿里本地生活服務是個命運多舛的業務，其前身口碑堪稱阿里版的“騰訊微視”，多次復活又多次邊緣化，直到外部強大對手示范其價值，內部才發現這是個無比重要的業務。
2015年王興率隊倒向騰訊，這最終堅定阿里以口碑做本地生活服務的決心，但當時口碑與美團點評差距已非常大，于是阿里在2018年以95億美金天價全資收購餓了么，并后來與口碑合并成為阿里本地生活服務業務，但目前仍然與美團點評有比較明顯的差距。
財報數據是阿里2019年第四季度本地生活服務營收75.84億元，美團點評在2019年三季度的收入就達到了275億，預計四季度會少一點但仍比阿里對標業務高不少。
支撐支付寶“數字生活開放平臺”的人事端變化也很清晰，是從執行負責人層面完成支付寶與阿里本地生活服務業務的領導統一。2019年底，從阿里云回歸到螞蟻金服一年的胡曉明（孫權）升任螞蟻金服CEO，又在2020年初開始兼任阿里本地生活服務董事長。
這是非常重要的變化，支付寶與阿里本地生活服務是不同團隊，甚至在股權和控制權層面看，還歸屬在不同的公司。因此必須在團隊領導層面完成統一，不然“數字生活開放平臺”這事就不用干了。
所以我們最后會發現，支付寶這次改版，實際上是目前兩個相對落后的業務聯手：按照2019年一些報告的說法，支付寶在滲透率落后于騰訊財付通體系；而阿里本地生活服務落后于美團點評，則是有財報數據支撐。
所以我們會看到，阿里集團籌謀兩大業務聯手，其實早在2019年底胡曉明出任螞蟻金服CEO時就開始在人事層面部署了。更早前的數據支撐是餓了四季度新增消費者中有48%來自支付寶App。
同時這個動作背后也有一個重要目的，就是用本地生活服務來解決支付寶一直以來最大的痛苦。
支付寶最痛苦的一次記憶
2014年12月，時任螞蟻金服無線事業部總經理、支付寶錢包負責人劉樂君被媒體問了個尷尬問題：當微信支付突然間殺出來時，你們有沒有一下子被打懵了？
問題的尷尬之處一方面在于支付寶當時的窘境，2013年底發生了中國互聯網商業競爭中最經典的案例之一，微信紅包帶動微信支付一夜崛起，馬云稱之為“偷襲珍珠港”。雖然馬云本意是偷襲珍珠港者下場并不好，但人們還是只記住了微信支付通過一個產品創新，一個春節抹平支付寶通過淘寶交易平臺積累十年的先發優勢。
另一個尷尬之處是被采訪者劉樂君的身份，當時他剛從騰訊微信產品部（當時還沒有騰訊現在日中天的微信事業群）被挖到螞蟻金服不久，2013年騰訊對微信事業群一系列功臣進行了升職，其中劉樂君升任微信產品部助理總經理（助理總經理級別）。
可以說，劉樂君本身就是陷支付寶于尷尬處境的助攻手，螞蟻金服以相對鵝廠很高的職位把他挖過來委以重任，就是希望能夠彌補支付寶當時產品能力的不足，改變支付寶長久以來揮之不去的工具屬性。
當然劉樂君后來并沒有負責支付寶產品太長時間，[企鵝生態]也私下問過原因，說是能力不足，是不是借口就不好說了。但這事反映長久以來困擾支付寶的最大問題，就是工具產品很難拓展用戶邊際，也很難承載更多需求，很容易被微信以“高頻打低頻”。
支付寶目前9億的用戶數字，并不是支付寶擺脫工具屬性的證明。比如市場上有兩個很經典的大裝機量高活躍產品，但數字背后是很尷尬的業務數據。一個是搜狗，其號稱輸入法有4億多日活，但其2020年主打產品是個錄音筆；一個是墨跡天氣，號稱四億裝機量，數千萬日活，去年底上市被否了。。。。這就是工具產品的尷尬。
這也使得支付寶成為O2O、移動出行、本地服務等新商業模式的被動迎接方，而非浪潮推動者。新的交易方式帶來新的商業模式，回顧2015年后的移動出行、O2O浪潮，其根源就是移動支付產品崛起，這個浪潮的最大受益者和最大推動者都是騰訊。
騰訊：我一個做社交和游戲的 ，怎么就跑到線下做交易去了呢？
O2O浪潮構筑了微信支付在線下的基本盤，騰訊前十幾年做交易怎么做怎么不靠譜，更遑論線下。但有了微信支付后不僅財付通現在可能成了市場份額第一，還以此為基礎構建了金融業務，甚至捕捉到滴滴、美團點評、拼多多等交易平臺，微信小程序也做成目前國內互聯網最龐雜、成長最快的服務生態。
對于工具產品的痛苦，沒有人比支付寶更了解。在劉樂君后，支付寶將擺脫工具宿命的希望寄托在自建社交關系鏈上，然后就發生了著名的圈子事件。引發全網爭議后，以彭蕾本人出來道歉加批判收場。
但支付寶對擺脫工具宿命的嘗試不會停止，因為這是必須要做的。
支付寶必須突破工具屬性，才能迎接5G時代的超級App戰爭
按張小龍的說法，每天有一億人教他做微信。其中有個指導建議，在下曾經轉述問過微信支付的直接負責人之一，就是微信支付為啥不獨立出來做成一個App，對標支付寶？
其答案是這確實是微信支付早期的思路，但隨著微信服務生態崛起，就越發覺得沒有必要。“當它滲透到生活各個場景和角落的時候，你越不需要APP，越是一個分布式的，越潤物細無聲，所以我們更加沒有單獨做一個APP的思路。”
微信作為國內互聯網第一App，其判斷是很值得參考的，這展示5G時代的超級App的可能場景。就是支付工具實際只是超級App上一個隨時可調動的小程序，并且超級App中已包含支付工具所需要的龐大服務生態和交易生態。
5G時代是否是一切需求都在超級App中解決，而一切工具屬性的產品都被用戶所希望拋棄？
反正小程序的成功，印證這一趨勢。
這會是對未全面擺脫工具屬性的支付寶釜底抽薪，是比微信紅包更大的威脅。面對5G時代可能到來的這場超級App戰爭，擺在支付寶面前的問題也很明顯：除非騰訊允許支付寶也在微信上搞個小程序、與微信支付平等競爭，不然支付寶自身就必須也成為超級App。
支付寶所需要對抗的不僅是微信，抖音快手、美團點評App，甚至同為阿里的手機淘寶App本身，都可能是吸收掉支付寶這個工具的超級App。
這才是支付寶與本地生活服務業務聯手的真相，作為交易和金融工具的支付寶App本身，希望去通過吃進本地生活服務這個需求，也成為超級App。小程序的出現，給支付寶帶來的不是壞消息而是更大的希望，就是一個工具也可以通過小程序去拓展更大的服務生態。
然后就是執行的問題，目前從產品和人事兩端看，支付寶已經準備好了。雖然你可能覺得這是篇黑支付寶的文章，但就作者個人而言，我覺得當支付寶不再糾結于社交這類產品創新，而選擇在自己最擅長的交易平臺發力時，是非常值得看好的。就像至今一位還在等螞蟻金服上市發家的哥們說的：我們沒騰訊那么聰明，但執行能力是肯定沒問題的。
所以，當支付寶提出“數字生活開放平臺”時，這并不是一個支付寶劍指美團點評的新故事，而是支付寶擺脫工具產品宿命的老故事。
