你如果熟悉區(qū)塊鏈，你肯定對(duì)Chainalysis不陌生，加密犯罪、勒索軟件、黑客、洗錢(qián)……等等，諸如此類(lèi)能廣泛引發(fā)好奇心的詞匯和數(shù)據(jù)，常常在Chainalysis的監(jiān)測(cè)報(bào)告中流出并被我們所知。
區(qū)塊鏈的光明之外，Chainalysis所觸及的，似乎是一個(gè)不為大部分人所知的未知黑暗世界，那里神秘而又充滿(mǎn)破壞性。
極客專(zhuān)注+過(guò)硬技術(shù)：Chainalysis的生意經(jīng)
正所謂，道高一尺魔高一丈，任何一個(gè)新生事物要茁壯成長(zhǎng)，都會(huì)面臨遠(yuǎn)超想象的誘惑、挑戰(zhàn)與挫折。在區(qū)塊鏈這個(gè)名利場(chǎng)上，更是如此。
區(qū)塊鏈的價(jià)值毋庸置疑，但虛擬貨幣的加密性、匿名性也同樣為很多游走灰色地帶的非法賣(mài)家提供了技術(shù)上的“法外之地”。比如曾經(jīng)火爆全球的韓國(guó)N號(hào)房事件、近期中國(guó)人民銀行聯(lián)合最高檢發(fā)布的懲治洗錢(qián)犯罪典型案例中陳某枝利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)等事件，都極為引人注目。甚至一度有人認(rèn)為，正是虛擬貨幣的緣故，傳聞中的暗網(wǎng)才會(huì)愈加肆無(wú)忌憚地觸犯法律與正義。
有數(shù)據(jù)顯示，盡管 2019 年只有1.1%的比特幣交易是非法的，但增速卻達(dá)到了驚人的180%。合規(guī)化幾乎是加密幣行業(yè)的必然趨勢(shì)，也催生了行業(yè)剛需。監(jiān)管層為監(jiān)控平臺(tái)是否合規(guī)，需要切實(shí)的數(shù)據(jù)工具，企業(yè)為達(dá)成合規(guī)，需要有工具幫助識(shí)別欺詐、非法行為。正如Chainalysis聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官M(fèi)ichael Gronager在一份聲明中所說(shuō)的，“政府機(jī)構(gòu)和私營(yíng)部門(mén)需要正確的數(shù)據(jù)、工具和見(jiàn)解，以負(fù)責(zé)的監(jiān)督和參與加密貨幣經(jīng)濟(jì)”。
可以說(shuō)，有需求就會(huì)有生意，如何對(duì)抗區(qū)塊鏈下的這種黑暗性，成為穩(wěn)定行業(yè)發(fā)展的必要考量。國(guó)外的Chainalysis、CipherTrace、英國(guó)區(qū)塊鏈分析公司Elliptic，包括國(guó)內(nèi)的歐科云鏈，幾乎都是為此而生。
Chainalysis的風(fēng)頭最盛。作為一家提供區(qū)塊鏈分析和加密貨幣追蹤的公司，Chainalysis 自成立起就專(zhuān)注于為加密貨幣交易所、國(guó)際執(zhí)法機(jī)構(gòu)以及其他客戶(hù)提供比特幣交易分析軟件，幫助他們遵守合規(guī)要求，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并且識(shí)別非法活動(dòng)，從而成為數(shù)字貨幣與傳統(tǒng)銀行之間聯(lián)系的橋梁。雖然這家成立于 2014 年的公司時(shí)間并不長(zhǎng)，但已經(jīng)進(jìn)行了 7 輪融資，總?cè)谫Y金額高達(dá)1. 66 億美元，其最近一輪融資為前幾日，也就是 3 月 26 日由Paradigm領(lǐng)投的 1 億美元D輪融資。而早在 2019 年 7 月，《福布斯》就將Chainalysis列為第一家進(jìn)入 10 億美元?jiǎng)?chuàng)業(yè)公司名單的加密貨幣公司，獨(dú)角獸之風(fēng)頭一時(shí)無(wú)兩。
因?yàn)閷?zhuān)注領(lǐng)域的特殊性，Chainalysis除了成為巴克萊、Square和Bitpay等眾多銀行和支付巨頭的重要合作伙伴，其同樣吸引了大量政府公共部門(mén)的注意，據(jù)說(shuō)其有超過(guò) 100 名客戶(hù)來(lái)自 30 個(gè)司法管轄區(qū)的公共部門(mén)，包括美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）、美國(guó)毒品執(zhí)法局（DEA）、美國(guó)移民與海關(guān)執(zhí)法局（ICE）、美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）、美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）、美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）、美國(guó)國(guó)稅局（IRS）、美國(guó)特勤局（USSS）、美國(guó)運(yùn)輸安全局(TSS)以及美國(guó)空軍，這也為其強(qiáng)大的盈利水平打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
看起來(lái)，這其實(shí)是一項(xiàng)不錯(cuò)的區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用，剛需且合作伙伴們的背景和能力又極強(qiáng)，但為什么專(zhuān)注其中的玩家并不多，國(guó)內(nèi)典型的甚至只有歐科云鏈旗下的鏈上天眼？
簡(jiǎn)單而言，數(shù)據(jù)服務(wù)太燒錢(qián)。一個(gè)是數(shù)據(jù)源，要想保證數(shù)據(jù)獲取準(zhǔn)確及時(shí)，搭節(jié)點(diǎn)的硬件投入和維護(hù)成本自不必說(shuō)。再來(lái)看數(shù)據(jù)清洗，也是個(gè)“臟活累活”，不僅需要有數(shù)據(jù)分析經(jīng)驗(yàn)的人員人工標(biāo)注地址啟動(dòng)這項(xiàng)工作，也要有來(lái)自AI背景的工程師訓(xùn)練模型加速清洗過(guò)程。另外，各公鏈的特性不同，數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化的工作也無(wú)法直接復(fù)用。
換言之，要玩轉(zhuǎn)區(qū)塊鏈分析和加密貨幣追蹤這件事，除了要有專(zhuān)注其中的極客精神，還要有足夠強(qiáng)大的技術(shù)和成熟的產(chǎn)品作為支撐，道理也很簡(jiǎn)單，沒(méi)有硬實(shí)力支撐，也很難承接來(lái)自公共部門(mén)的現(xiàn)實(shí)需求。
以Chainalysis而言，他們有三款核心產(chǎn)品，分別是Reactor、KYT和Kryptos。Chainalysis Kryptos是針對(duì)機(jī)構(gòu)和加密貨幣行業(yè)服務(wù)商提供的行業(yè)分析軟件，為機(jī)構(gòu)用戶(hù)提供加密貨幣業(yè)務(wù)的完整檔案，并提醒潛在機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)，幫助金融機(jī)構(gòu)分析加密貨幣的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)并建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型；Chainalysis KYT則是一款自動(dòng)化的加密貨幣交易監(jiān)測(cè)軟件，可以實(shí)時(shí)識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)的交易并提示預(yù)警，并整合了案例管理和深度追蹤功能。而Reactor功能也非常強(qiáng)大，不僅可以清楚地追蹤跨區(qū)塊鏈的加密貨幣移動(dòng)記錄，還能標(biāo)記與非法活動(dòng)相關(guān)的加密貨幣地址。
隨著區(qū)塊鏈的繼續(xù)發(fā)展，類(lèi)似Chainalysis這樣的公司肯定會(huì)迎來(lái)更大的發(fā)展機(jī)會(huì)。畢竟，至少目前來(lái)看，區(qū)塊鏈?zhǔn)澜缰凶罟_(kāi)透明不騙人的，依然是鏈上數(shù)據(jù)，區(qū)塊鏈瀏覽器也越來(lái)越成為“數(shù)字貨幣基礎(chǔ)設(shè)施之一”，誰(shuí)掌握鏈上數(shù)據(jù)，誰(shuí)就掌握了更多話(huà)語(yǔ)權(quán)。
不止中國(guó)版Chainalysis：進(jìn)化中的鏈上天眼
視線(xiàn)回到國(guó)內(nèi)。客觀而言，中國(guó)可以說(shuō)是世界范圍內(nèi)區(qū)塊鏈發(fā)展最活躍、產(chǎn)業(yè)應(yīng)用最有前景的地方，尤其在國(guó)內(nèi)金融科技面臨新形勢(shì)、新基建席卷全行業(yè)的當(dāng)下，類(lèi)似Chainalysis這樣的企業(yè)在國(guó)內(nèi)有更強(qiáng)大旺盛的需求和用武之地。事實(shí)上，歐科云鏈鏈上天眼的發(fā)展也印證了這一點(diǎn)。
近年來(lái)，國(guó)內(nèi)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)欺詐黑產(chǎn)逐漸呈現(xiàn)集團(tuán)化、場(chǎng)景化、互聯(lián)網(wǎng)化等特征，涉及的數(shù)據(jù)基本都在百萬(wàn)級(jí)別以上，整體涉案資金規(guī)模甚至高達(dá)千億。而隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類(lèi)犯罪與洗錢(qián)活動(dòng)也相互交織滲透，“洗錢(qián)手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升”。尤其自區(qū)塊鏈行業(yè)興起以來(lái)，暗網(wǎng)交易、線(xiàn)上賭博、傳銷(xiāo)盤(pán)、資金盤(pán)等上游犯罪活動(dòng)紛紛“轉(zhuǎn)戰(zhàn)鏈上”，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)的方式更為隱蔽，極大提高了反洗錢(qián)難度，給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。
但“黑錢(qián)”在鏈上并非無(wú)跡可尋，歐科云鏈鏈上天眼的出現(xiàn)可謂適逢其時(shí)，利用區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)防范、打擊洗錢(qián)活動(dòng)，守護(hù)鏈上金融安全，為國(guó)內(nèi)場(chǎng)景提供了一條新的、有效的解決方案。某種意義上，歐科云鏈鏈上天眼在技術(shù)和功能性上幾乎是國(guó)內(nèi)版的Chainalysis，但在交互性、應(yīng)用范圍和應(yīng)用深度上又不是Chainalysis可比的。
在鏈上天眼“天眼方案”下，歐科云鏈集團(tuán)打造了一個(gè)鏈上數(shù)據(jù)追蹤系統(tǒng)，通過(guò)溯源數(shù)字資產(chǎn)、監(jiān)控非法交易等手段，全力遏制洗錢(qián)等非法行為；協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)辦案，并為打造法務(wù)等區(qū)塊鏈系統(tǒng)提供技術(shù)支持；為聯(lián)盟鏈和基于各類(lèi)業(yè)務(wù)的鏈上數(shù)據(jù)提供區(qū)塊鏈+大數(shù)據(jù)的解決方案。
作為全網(wǎng)首個(gè)向所有用戶(hù)免費(fèi)開(kāi)放的鏈上數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和交易行為可視化工具，歐科云鏈鏈上天眼基于對(duì)海量鏈上數(shù)據(jù)的深度分析和持續(xù)追蹤，結(jié)合已有的上億地址標(biāo)簽，為用戶(hù)提供交易圖譜、地址分析以及鏈上監(jiān)控等可視化形式展現(xiàn)，最終還原交易行為本末的線(xiàn)索鏈，這是一項(xiàng)充滿(mǎn)顛覆級(jí)想象的顛覆級(jí)行業(yè)應(yīng)用。
除了多種可視化展現(xiàn)形式外，另一個(gè)顯著區(qū)別于Chainalysis的特點(diǎn)是，歐科云鏈鏈上天眼不局限在B端或G端用戶(hù)，C端用戶(hù)同樣可以免費(fèi)使用，既沒(méi)有使用門(mén)檻，又沒(méi)有費(fèi)用壓力，這對(duì)于國(guó)內(nèi)大量活躍的C端用戶(hù)而言，無(wú)疑是一個(gè)巨大利好。
筆者一直認(rèn)為，一個(gè)新技術(shù)的應(yīng)用如果不能給用戶(hù)帶來(lái)新的、更好的體驗(yàn)，那就不是一個(gè)好技術(shù)。在提升用戶(hù)利益安全的同時(shí)，天眼系統(tǒng)通過(guò)交易圖譜、地址分析以及鏈上監(jiān)控等諸多功能的加持，門(mén)檻更低、內(nèi)容更豐富且面向C端免費(fèi)使用，將進(jìn)一步降低用戶(hù)使用成本、大大提升用戶(hù)友好度，這無(wú)疑是一個(gè)良性的開(kāi)始。
在現(xiàn)實(shí)場(chǎng)景里的應(yīng)用效果是顯著的。近年來(lái)，歐科云鏈鏈上天眼協(xié)助多地警方偵破案件，構(gòu)建了強(qiáng)有力的合作基礎(chǔ)，比如協(xié)助四川、山東兩地警方破獲盜幣案件，協(xié)助浙江警方破獲涉毒案件，協(xié)助上海經(jīng)偵破獲涉幣案件，等等。去年，歐科云鏈還參與制定了首個(gè)區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)，以區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)為始，歐科云鏈鏈上天眼逐步轉(zhuǎn)向區(qū)塊鏈鏈上數(shù)據(jù)治理、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，在產(chǎn)業(yè)外的協(xié)作聯(lián)動(dòng)上進(jìn)一步強(qiáng)化。
當(dāng)然，反欺詐過(guò)程是一個(gè)生態(tài)閉環(huán)，還需要在技術(shù)、場(chǎng)景和數(shù)據(jù)的有機(jī)結(jié)合上進(jìn)行更多探索，數(shù)據(jù)為反欺詐提供有力保證，反欺詐的決策由數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，而數(shù)據(jù)的挖掘和分析離不開(kāi)反欺詐技術(shù)的支撐，最終，這些數(shù)據(jù)和技術(shù)將服務(wù)于場(chǎng)景和用戶(hù)。
在這個(gè)交互過(guò)程中，以鏈上天眼為營(yíng)，執(zhí)法機(jī)構(gòu)、金融合作伙伴、區(qū)塊鏈安全行業(yè)同盟乃至于個(gè)人用戶(hù)，不同治理單元將會(huì)更頻繁、有效的進(jìn)行協(xié)作聯(lián)動(dòng)，帶來(lái)的想象空間是巨大的。
最后，在打擊犯罪的道路上，正義永不會(huì)遲到，如果破解“黑暗”密碼是一場(chǎng)行動(dòng)，希望我們每個(gè)人都身處行動(dòng)之中吧。
