最近幾年，越來越多的中國人開始投資美股。
根據美國財政部公布的數據，截至今年1月份，中國居民持有美國上市公司股票的市值已經達到2570億美元，約合人民幣1.68萬億元，在亞洲范圍內，僅次于日本。
更為關鍵的是，這種投資需求還在快速增長中，根據公開數據，公司全球注冊用戶數同比增長67%，開戶客戶數同比增長142.5%。
個人信息安全問題
而這種高增長的背后，除了資產配置的需求以外，還因為一些中國互聯網公司開始涉足跨境券商業務。
他們的運營模式就是：在中國境內發展客戶，客戶通過互聯網注冊賬號、轉賬，來參與美股、港股的交易。那么，根據人民網近期相關的報道，在投資者注冊賬號和交易的過程中，跨境互聯網券商掌握了大量個人信息，如職業狀態、全年收入、銀行賬戶、稅務信息等。
這些信息的收集涉及到個人信息安全問題，以及信息去向的問題。
大家要知道，一些跨境互聯網券商，已經赴美上市。美股的上市公司，受美國證監會的監管，他有權要求上市公司提供已掌握的賬戶信息。
也就是說，大量境內投資者的個人信息，可能會被美國的金融部門所知悉，這一方面影響到數據安全與金融安全。
那么，另一方面與即將在11月1日施行的中國《個人信息保護法》相悖，因為根據《個人信息保護法》，跨境互聯網券商不得私自將收集的個人信息提供給境外，必須符合一定的條件。
因此，跨境互聯網券商如果想繼續在境內開展業務，之后在合規方面還需要做很多工作。而信息安全可能只是一方面。更致命的應該是，他們展業一直存在的監管問題。
業務合規問題
大家要知道，根據中國《證券法》、《證券公司監督管理條例》，未經國務院證券監督管理機構批準，任何單位和個人不得從事證券業務。
尤其是，證監會在2016年專門強調過，投資者參與境外證券市場投資，要通過合法渠道。那么，在現有的框架下，證監會已批準的境內居民投資境外股票只有兩種路徑：
一種是通過合格境外機構投資者（QDII）來實施，也就是個人投資者購買基金公司的基金，基金公司利用匯集的資金再去投資股票。另一種是通過滬港通、深港通來實施。
換句話說，目前的跨境互聯網券商，還不符合中國監管部門的規定。
那么，根據相關人士的說法，按照所有金融活動均應全面納入監管的要求，證監會等監管部門正著力完善相關監管規則，將依法對此類活動予以規范，加強監管執法，全面保護投資者合法權益。
換句話講，跨境互聯網券商是需要持牌經營的！
作者：水皮雜談工作室
編輯：戈爽
