中國(guó)基金報(bào)記者 方麗 李樹超
繼近日監(jiān)管細(xì)則發(fā)布后，個(gè)人養(yǎng)老金展業(yè)的系統(tǒng)準(zhǔn)備也日夜兼程。
11月9日，記者從多家基金公司處獲悉，目前已有公募基金管理人收到來(lái)自中登公司、中國(guó)結(jié)算等“關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試結(jié)果”的通知，這些公募順利通過(guò)銷售、登記、清算等各個(gè)環(huán)節(jié)驗(yàn)收測(cè)試，成為首批通過(guò)測(cè)試的基金公司。
據(jù)記者多方核實(shí)，目前已有易方達(dá)、華夏、廣發(fā)、招商、博時(shí)、匯添富、南方、嘉實(shí)、工銀瑞信、交銀施羅德、中歐、天弘、銀華、建信、萬(wàn)家基金等近二十家公募基金管理人完成驗(yàn)收測(cè)試，這標(biāo)志著公募基金等機(jī)構(gòu)開展個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了底層系統(tǒng)基礎(chǔ)，個(gè)人養(yǎng)老金投資也正在加快落地實(shí)施。
近20家公募首批通過(guò)驗(yàn)收測(cè)試
展業(yè)具備了底層系統(tǒng)基礎(chǔ)
11月9日，多家公募基金管理人告訴記者，公司已經(jīng)收到中登公司、中國(guó)結(jié)算等機(jī)構(gòu)“關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試結(jié)果”的通知，順利通過(guò)驗(yàn)收測(cè)試，并成為首批通過(guò)測(cè)試的基金管理人。
廣發(fā)基金表示，近日收到“中登公司”關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試結(jié)果的通知，成為首批通過(guò)測(cè)試的基金公司之一。在系統(tǒng)開發(fā)方面，目前公司已完成涉及系統(tǒng)的功能開發(fā)準(zhǔn)備，與中登公司養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)完成對(duì)接，同時(shí)積極參與中登公司及人社部組織的多輪功能測(cè)試，率先通過(guò)展業(yè)前的驗(yàn)收測(cè)試。
匯添富基金也表示，已于日前成功與中登公司完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，成為首批通過(guò)基金行業(yè)平臺(tái)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的基金公司。自此，匯添富基金已完成個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開展的系統(tǒng)準(zhǔn)備工作。
另外，華夏、交銀施羅德、南方、嘉實(shí)、萬(wàn)家基金等也告訴記者，與中登和銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)測(cè)試對(duì)接確已完成，也通過(guò)了中國(guó)結(jié)算個(gè)人養(yǎng)老金系統(tǒng)驗(yàn)收測(cè)試。
多位知情人士也向記者多方確認(rèn)，易方達(dá)、招商、博時(shí)、工銀瑞信、中歐、天弘、銀華、建信基金等多家機(jī)構(gòu)，也已經(jīng)通過(guò)了上述測(cè)試，在個(gè)人養(yǎng)老金系統(tǒng)測(cè)試中贏得先機(jī)。
銀華基金補(bǔ)充道，公司已于10月底完成了與個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)、人社部、各資金賬戶銀行的四方聯(lián)合測(cè)試工作，通過(guò)了平臺(tái)的驗(yàn)收測(cè)試。
據(jù)了解，上述各家機(jī)構(gòu)提及的“個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)”，是中國(guó)結(jié)算根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)并管理的，為個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)提供支持的信息服務(wù)平臺(tái)。通過(guò)該平臺(tái)，能夠?qū)崿F(xiàn)資金賬戶行、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)相關(guān)參與主體的信息數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)。
嘉實(shí)基金對(duì)此表示，“個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)”驗(yàn)收測(cè)試的順利進(jìn)行，標(biāo)志著公募基金等相關(guān)機(jī)構(gòu)全面參與和服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了底層系統(tǒng)基礎(chǔ)，為進(jìn)一步助力國(guó)家多層次養(yǎng)老保障體系建設(shè)，配合個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)實(shí)施提供保障。
據(jù)悉，證監(jiān)會(huì)近日公布的《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》中，要求開展個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)，需要與基金行業(yè)平臺(tái)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。
“此次測(cè)試就是按照這一要求執(zhí)行的測(cè)試，通過(guò)測(cè)試是相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)展業(yè)條件之一。”華夏基金相關(guān)人士告訴記者，整體看來(lái)相關(guān)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的順利進(jìn)行，意味著個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開展的系統(tǒng)準(zhǔn)備再下一城，距離投資者能夠真正接受個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)服務(wù)更近一步。
交銀施羅德基金也表示，個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)落地過(guò)程中銷售、登記、清算各個(gè)環(huán)節(jié)的順利測(cè)試完成，標(biāo)志著包括基金管理人在內(nèi)的各參與機(jī)構(gòu)已經(jīng)做好流程完善及系統(tǒng)準(zhǔn)備，對(duì)漸行漸近的個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)我們充滿期待，奮力迎接。
據(jù)記者了解，目前也有不少基金公司正在緊鑼密鼓進(jìn)行系統(tǒng)對(duì)接等工作，為個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)順利進(jìn)行做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。
做好全方位準(zhǔn)備
各家公募機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備充分
在系統(tǒng)建設(shè)的同時(shí)，各家公募還積極開展產(chǎn)品資質(zhì)審核、投研建設(shè)、渠道建設(shè)等工作，個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開展已經(jīng)做好了充分準(zhǔn)備。
萬(wàn)家基金表示，公司從產(chǎn)品資質(zhì)審核、系統(tǒng)技術(shù)對(duì)接等多個(gè)層面做好了充足的準(zhǔn)備，爭(zhēng)取第一時(shí)間在各個(gè)平臺(tái)為廣大投資人提供優(yōu)質(zhì)的個(gè)人養(yǎng)老金投資服務(wù)。萬(wàn)家基金將繼續(xù)深耕養(yǎng)老金融，以專業(yè)的資產(chǎn)管理能力服務(wù)國(guó)民大眾，為養(yǎng)老資金的保值增值做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
基金公司直銷渠道建設(shè)方面，也有基金公司積極籌備。
“我們公司的直銷平臺(tái)同步完成了個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的開發(fā)工作，我們期待著在個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式展業(yè)之時(shí)，能夠第一時(shí)間與廣大投資者們見(jiàn)面，為投資者提供‘一站式’的養(yǎng)老服務(wù)。” 銀華基金相關(guān)人士稱。
為更全面參與和服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，嘉實(shí)基金也進(jìn)行了多方能力的儲(chǔ)備。近期，嘉實(shí)已在其直銷平臺(tái)上線“養(yǎng)老專區(qū)”，并已開通關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老相關(guān)服務(wù)上線預(yù)約功能。
為了抓住個(gè)人養(yǎng)老金的發(fā)展機(jī)遇，多家頭部基金管理人更是爭(zhēng)相布局，在系統(tǒng)、投研、銷售、風(fēng)控、投教等各個(gè)維度做好準(zhǔn)備，滿足個(gè)人養(yǎng)老金投資的多樣化需求。
廣發(fā)基金表示，目前，公司在投資、研究、銷售、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資者教育、客戶服務(wù)等多方面為服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展做好了充分準(zhǔn)備。
為迎接第三支柱快速發(fā)展，南方基金也在信息系統(tǒng)、風(fēng)控制度、投研團(tuán)隊(duì)等方面做了迎接充分準(zhǔn)備。其中，在養(yǎng)老FOF領(lǐng)域南方基金進(jìn)行了完善的人員團(tuán)隊(duì)儲(chǔ)備和信息化系統(tǒng)搭建，并形成了目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)和目標(biāo)日期兩大系列，基本覆蓋了高中低三檔風(fēng)險(xiǎn)偏好的產(chǎn)品矩陣，適應(yīng)個(gè)人養(yǎng)老金投資的多元化需求。
伴隨個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的全面落地，匯添富基金也將持續(xù)強(qiáng)化公司在投資管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶服務(wù)、系統(tǒng)建設(shè)等各方面的核心能力，為老百姓的養(yǎng)老金保值增值貢獻(xiàn)力量。
