5月23日，為加快建成世界主要科學中心和創新高地，人民銀行等9部門印發《北京市中關村(5.750, -0.07, -1.20%)國家自主創新示范區建設科創金融改革試驗區總體方案》（下稱“《總體方案》”）。
《總體方案》明確，充分發揮北京市金融資源集聚和基礎研究力量雄厚的優勢，增強中關村在全國實施創新驅動發展戰略中的示范引領作用，加快推動北京市形成國際科技創新中心。
《總體方案》提出，力爭通過5年時間，構建金融有效支持科技創新的體制機制，在科創金融改革試驗區（下稱“試驗區”）逐步建立健全多層次科創金融組織體系、多元化科創金融產品和服務體系、多維度科創金融政策支撐體系，金融科技水平進一步提升，創新能力不斷加強，科創金融的適應性、競爭力和普惠性明顯提高，形成全國領先的科創金融發展環境。
《總體方案》共提出7項任務27條細則。主要任務包括：加快完善科創金融產品和服務方式、優化科創金融市場體系、完善科創保險和擔保體系、夯實科創金融基礎設施、推動金融科技創新與應用、推進科創金融開放交流與合作、優化科創金融生態環境。
在中關村科創金融改革試驗區獲批后，2023中關村論壇將于5月25日至30日在京舉行，屆時將探討科技創新趨勢，展示最新成果，打造引領科技創新和未來產業發展的風向標。
來看《總體方案》要點：
1、在符合自身職能定位和業務范圍前提下，鼓勵金融機構加大對北京市科技創新型企業支持力度。鼓勵在京銀行機構實現科技創新型企業貸款增速高于各項貸款平均增速。
2、將加快打造覆蓋科技創新型企業全生命周期的資金鏈，實施“科技產業金融一體化”專項，推動金融服務在科技創新型企業生命周期中前移。
3、發揮“專精特新”等創新型中小企業在北京證券交易所上市的引領作用，加快上市審核進程，推動更多優質企業登陸北京證券交易所上市。
4、打造從創業投資和私募股權投資，到區域性股權市場，再到全國中小企業股份轉讓系統和交易所市場的全鏈條服務體系。推動社會資本發起設立多層次資本市場聯動私募股權基金。
5、加強區域性股權市場與全國股轉系統（北京證券交易所）北京基地作用，培育更多優質創新型中小企業進入新三板掛牌以及在交易所上市。
6、鼓勵北京市發揮財政貼息作用，利用貸款及債券貼息、擔保費補貼等手段，降低中小微企業、科技創新型企業綜合融資成本。
7、建設北京知識產權交易中心，支持依托現有交易場所開展以專利權等為標的的知識產權收儲交易。規范探索知識產權證券化，探索完善知識產權質押融資機制。
8、探索賦予試驗區科技創新型企業更多跨境金融選擇權，適當降低中小集團公司跨境資金集中運營管理企業資格門檻。
9、升級北京合格境外有限合伙人（QFLP）試點，在試驗區適當拓寬試點企業和投資范圍。
10、持續推進科技創新型企業上市“鉆石工程”和“育英計劃”，加大上市輔導支持和服務力度，加強對上市后備企業的培育、篩選。
加快打造覆蓋科技創新型企業全生命周期的資金鏈
在加快完善科創金融產品和服務方式方面，《總體方案》明確，將加大對科技創新型企業信貸支持力度；滿足不同時期科技創新型企業資金需求；支持長期資本投資科技創新型企業；提升國家重大科技創新和基礎性研究金融服務水平；優化科技金融服務模式。
其中，《總體方案》提出，在符合自身職能定位和業務范圍前提下，鼓勵金融機構加大對北京市科技創新型企業支持力度。在風險可控、商業可持續前提下，鼓勵銀行針對科技創新型企業特征和需求，積極開展信用貸款、研發貸款、知識產權和股權質押貸款等業務。鼓勵銀行制定科技金融業務考核方案，延長科技信貸人員績效考核周期。鼓勵在京銀行機構實現科技創新型企業貸款增速高于各項貸款平均增速。
《總體方案》明確，將加快打造覆蓋科技創新型企業全生命周期的資金鏈，實施“科技產業金融一體化”專項，推動金融服務在科技創新型企業生命周期中前移。具體來看：
1、引導金融體系為種子期、初創期科技創新型企業提供更多創業投資、擔保增信；
2、為成長期科技創新型企業設計更加靈活、多樣化的信貸產品；
3、為成熟期科技創新型企業提供更加多元的融資方式。
《總體方案》提出，支持保險資金投資中關村未上市科技創新型企業。在依法合規前提下，鼓勵符合條件的在京銀行理財子公司、證券公司、基金管理公司、信托公司、保險資產管理公司、私募基金管理人等資產管理機構受托管理保險等長期資金，推出資產管理產品，積極為科技創新型企業提供長期資金支持。
培育更多優質創新型中小企業進入新三板掛牌、在交易所上市
在優化科創金融市場體系方面，《總體方案》明確，將發展壯大創業投資行業；深化新三板改革；推動區域性股權市場創新試點；鼓勵科技創新型企業利用債券市場融資。
其中，《總體方案》提出，以北京證券交易所為引領，全面提升資本市場服務科技創新能力，建設服務創新型中小企業主陣地。發揮“專精特新”等創新型中小企業在北京證券交易所上市的引領作用，加快上市審核進程，推動更多優質企業登陸北京證券交易所上市。
《總體方案》提出，打造從創業投資和私募股權投資，到區域性股權市場，再到全國中小企業股份轉讓系統和交易所市場的全鏈條服務體系。推動社會資本發起設立多層次資本市場聯動私募股權基金。
《總體方案》提出，加大對區域性股權市場創新試點、地方業務鏈生態建設的政策、資源等方面的支持力度。加強區域性股權市場與全國股轉系統（北京證券交易所）北京基地作用，培育更多優質創新型中小企業進入新三板掛牌以及在交易所上市。
《總體方案》還提出，積極鼓勵信息網絡等新型基礎設施以及國家戰略性新興產業集群、高科技產業園區、特色產業園區等領域符合條件的項目開展基礎設施領域不動產投資信托基金（REITs）試點。
降低中小微企業、科技創新型企業綜合融資成本
此外，《總體方案》還提出，將完善科創保險和擔保體系、夯實科創金融基礎設施、推動金融科技創新與應用、推進科創金融開放交流與合作、優化科創金融生態環境。
在完善科創保險和擔保體系方面，《總體方案》提出，將完善科創融資風險補償和分擔機制。鼓勵北京市發揮財政貼息作用，利用貸款及債券貼息、擔保費補貼等手段，降低中小微企業、科技創新型企業綜合融資成本。
在夯實科創金融基礎設施方面，《總體方案》提出，將完善知識產權融資服務體系。建設北京知識產權交易中心，支持依托現有交易場所開展以專利權等為標的的知識產權收儲交易。規范探索知識產權證券化，探索完善知識產權質押融資機制。
在推動金融科技創新與應用方面，《總體方案》提出，將豐富金融科技應用場景，培育一批金融科技領軍企業，形成金融科技創新集群；加快發展數字金融服務，推動數字人民幣在更多場景試點應用；加強監管科技應用。
在推進科創金融開放交流與合作方面，《總體方案》提出，將打造國際一流的跨境金融服務體系。探索賦予試驗區科技創新型企業更多跨境金融選擇權，適當降低中小集團公司跨境資金集中運營管理企業資格門檻。升級北京合格境外有限合伙人（QFLP）試點，在試驗區適當拓寬試點企業和投資范圍。
在優化科創金融生態環境方面，《總體方案》提出，將持續優化營商環境，持續推進科技創新型企業上市“鉆石工程”和“育英計劃”，加大上市輔導支持和服務力度，加強對上市后備企業的培育、篩選。
