8月25日，騰訊財付通風控團隊接獲用戶個人求助，深圳的吳小姐不慎被騙，由于泄露個人信息導致銀行卡被盜刷3萬元。騰訊財付通風控團隊獲悉后立即響應，利用風控自定預案機制成功攔截被騙資金，整個過程前后花費不足30分鐘。目前，騰訊財付通風控團隊正在進一步和警方聯系，希望盡快將騙子抓獲，防止更多用戶上當受騙。
據吳小姐稱，她在網絡貼吧上兜售二手物品，詐騙者假扮成買家和吳小姐聊天，并以給吳小姐支付購買款項為由索要吳小姐銀行卡、身份證、手機號等信息，隨后又成功索要短信驗證碼。成功得到吳小姐個人信息后，吳小姐銀行儲蓄賬戶幾分鐘內被盜刷3筆交易，總金額達3萬元。隨后吳小姐發(fā)現儲蓄賬戶被盜刷，馬上凍結賬戶避免更多損失，并第一時間通過客服聯系到了騰訊財付通風控團隊。
騰訊財付通風控團隊在接獲客服轉介后即刻啟動應急預案，在與受害人吳小姐了解完詳細過程并提取相關素材后，風控專員根據線索追查，發(fā)現被盜款項被充值至微信支付錢包并試圖用于網上購物以達到銷贓的目的。而當風控專員查詢該賬戶信息時發(fā)現，98%的被盜資金已被系統自動攔截成功。風控專員介紹，騰訊財付通風控系統實時監(jiān)測騰訊包括微信支付和QQ錢包在內的移動支付賬戶和交易，系統檢測到這幾筆被盜交易與用戶平常交易行為偏離較大，存在欺詐風險，觸發(fā)了風控機制，系統自動執(zhí)行攔截處理。短短幾分鐘內，風控預案系統成功攔截被騙款項金額29,515元，將受害者資金損失降低到最低點。剩余的485元根據財付通風控團隊的追查，已被用于京東商城的消費，目前團隊已進一步聯系京東商城為吳小姐追回該筆資金。
此次，從騰訊財付通風控團隊接獲求助到成功攔截被騙資金，整個過程不超過30分鐘。
實時監(jiān)控+風控系統有力保障用戶交易安全
據騰訊財付通副總經理、騰訊支付風控專家張平介紹，“騰訊的支付風險控制系統擁有強大的計算能力，對支付的每一單都進行即時的風險評估，可疑的非法交易，在第一時間就非常可能被風控系統發(fā)現并且有效阻止。非法的交易和正常的交易，在大量的數據統計特征面前，往往會呈現出截然不同的特性，和用戶的日常行為偏離較大的行為，都有可能存在欺詐風險。而監(jiān)控系統就利用這些差異化特征進行篩選過濾，避免高風險或非法交易發(fā)生。騰訊支付風險控制系統是整個風控團隊多年的智慧結晶，能夠強有力地保障用戶交易安全。”
防止泄露個人信息最關鍵
據統計，絕大多數的資金損失是由于用戶在消費場景、社交平臺、開戶、中介等環(huán)節(jié)不小心將個人信息泄露造成。詐騙者利用盜取到的用戶信息在微信、手機QQ上注冊新的賬號，然后綁定受害者的銀行卡、信用卡等，通過移動支付渠道進行銷贓。用戶要保護好個人的敏感信息如銀行卡號，身份證件，不要輕易給他人。建議注冊微信或QQ時就實名注冊，在開通移動支付時，綁定的卡持有人和身份證件信息就與注冊的微信或QQ帳號持有人一致，即使個人敏感信息泄漏，騰訊支付風控系統也能有效保障賬號資金安全，因為騰訊支付風控系統會進行監(jiān)控及識別，通過手機驗證等措施進行層層把關。如果您使用實名，詐騙者將難以繞過風控系統騙取您的資金財產。
除了不要泄露個人信息外，風控專家號召用戶加強自身防范意識，不要透露手機短信驗證信息，不輕信來歷不明的可疑信息避免安裝木馬釣魚軟件軟件及電信詐騙。
