作者 | Wayne
來源 | 白話區(qū)塊鏈(ID：hellobtc)
歷史經(jīng)驗(yàn)表明，技術(shù)成就和重大事件會(huì)是引發(fā)比特幣牛市的誘因。近期的多個(gè)跡象透露著，生態(tài)日漸繁榮的去中心化金融或?qū)⒂锌赡芤l(fā)下一輪比特幣牛市。
首先，讓我們回顧一下以往比特幣牛市的觸發(fā)原因。
2011 年的比特幣牛市是因?yàn)楸忍貛砰_始得到外界的認(rèn)可和接受;2013-2014 年的比特幣牛市是因?yàn)楸忍貛欧植婧褪着赂?jìng)爭(zhēng)幣的出現(xiàn);2017-2018 年的比特幣牛市是因?yàn)榈诙喐?jìng)爭(zhēng)幣的興起和 ERC-20 智能合約推動(dòng)的 Token 大潮。即將到來的 2020 年，情況與 2017 年很相似，比特幣是一個(gè)有很大流動(dòng)性的幣種，來自以太坊的去中心化金融可能引發(fā)下一輪牛市。
01
去中心化金融
去中心化金融是一個(gè)利用所有去中心化網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)動(dòng)，以變革舊的金融產(chǎn)品，以期成為無需信任的透明化協(xié)議，它將不再需要諸如銀行這樣的中間商。去中心化金融的所有應(yīng)用程序均由以太坊的智能合約提供支持，是完全分布和透明的。它可用于支付、點(diǎn)對(duì)點(diǎn) BTC 交換、貸款、KYC(了解你的客戶)身份驗(yàn)證、穩(wěn)定幣、資產(chǎn)管理、通證化和去中心化交易平臺(tái)等多個(gè)金融領(lǐng)域。
隨著提供 DeFi 服務(wù)的平臺(tái)和產(chǎn)品的激增，去中心化金融在過去幾個(gè)月中一直風(fēng)起云涌。去中心化借貸平臺(tái) MakerDAO 在其穩(wěn)定幣 Dai 的采用中已脫穎而出，但它只是不斷發(fā)展的生態(tài)系統(tǒng)中的一部分。
借貸協(xié)議、證券型通證、衍生產(chǎn)品和交易平臺(tái)等等，雖然其網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)展性仍存在局限，以太坊的 DeFi 格局正在成為其最深刻的應(yīng)用程序環(huán)境之一。以太坊的應(yīng)用程序的故事發(fā)生了驚人的變化，與此同時(shí)，開放式金融工具在產(chǎn)品上的普及也與此相吻合。
例如，Bloqboard 最近關(guān)于開放式貸款協(xié)議的報(bào)告強(qiáng)調(diào)指出，四種開放式貸款協(xié)議(MakerDAO，Dharma，dYdX和Compound Finance)的活躍未償貸款在 2018 年增長(zhǎng)了1200%，達(dá)到 7200 萬美元。
那么，以太坊上主要的開放金融領(lǐng)域到底是什么?讓我們看一下最受歡迎的產(chǎn)品——開放貸款協(xié)議、發(fā)行平臺(tái)和投資、預(yù)測(cè)市場(chǎng)、交易平臺(tái)和開放市場(chǎng)以及穩(wěn)定幣。與以太坊上任何其他類別的開放式金融相比，開放式貸款協(xié)議可能已經(jīng)引起了更多的關(guān)注。很大程度上由于 Dai 和其他 P2P 協(xié)議(如Dharma)的使用和諸如 Pound Compound Finance 之類的流動(dòng)性池設(shè)計(jì)的迅猛增長(zhǎng)，去中心化貸款正引起極大關(guān)注。
與傳統(tǒng)信貸結(jié)構(gòu)相比，開放式、去中心化貸款具有許多優(yōu)勢(shì)：與數(shù)字資產(chǎn)借/貸整合、數(shù)字資產(chǎn)抵押、即時(shí)交易結(jié)算和新穎的擔(dān)保貸款方法和無信用檢查等等，這意味著這種貸款方式可以接觸到無法使用傳統(tǒng)金融服務(wù)的人們，標(biāo)準(zhǔn)化和互操作性還可通過自動(dòng)化降低成本。
以太坊是去中心化金融的基礎(chǔ)層，它完全控制著在其之上建立的協(xié)議和應(yīng)用。可能會(huì)有人會(huì)問，為什么不是其它區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，例如 EOS、TRON 和 NEO，甚至是比特幣網(wǎng)絡(luò)呢?我們先來看下相關(guān)數(shù)據(jù)。
02
DApp
DApp.com 最近剛剛公布的第三季度的市場(chǎng)評(píng)估報(bào)告，對(duì)最受歡迎的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行了比較。第三季度，以太坊擁有最多的積極用戶，其地址數(shù)是排名第二 TRON 的兩倍多。以太坊在此期間增加了近七百萬主網(wǎng)新地址，與第二季度相比，以太坊擁有最高比例的用戶增長(zhǎng)率。
以太坊所有的這些增長(zhǎng)都來自哪里?不是菠菜，也不是游戲，而是來自去中心化金融應(yīng)用。在第三季度，以太坊 DApp 的總交易金額達(dá)到了 8.04 億美元，而金融領(lǐng)域 DApp 的交易金額占了 58%，如果把交易平臺(tái)領(lǐng)域的 18% 也納入去中心化金融的范疇，以太坊去中心化金融 DApp 交易金融的實(shí)際占比高達(dá) 76%。
DApp.com 在其第三季度的報(bào)告中指出，去中心化金融在第三季度呈現(xiàn)高速增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，第三季度去中心化金融 DApp 的交易額達(dá)到 5.25 億美元，而以太坊去中心化金融 DApp 在金融領(lǐng)域的占比就超過了總交易金額的 88%。這一驕人成績(jī)就可以使以太坊俯視 TRON、EOS 和 Bitcoin。
03
Devcon 5
另一方面，以太坊和其去中心化金融服務(wù)正引發(fā)全球機(jī)構(gòu)和企業(yè)的關(guān)注。以太坊企業(yè)聯(lián)盟(EEA)擁有微軟、摩根大通、桑坦德、埃森哲、ING、英特爾和思科等著名公司。該聯(lián)盟自 2017 年 2 月宣布組建以來其成員已增至 450 多家，聯(lián)盟的目標(biāo)是“創(chuàng)建一個(gè)合作的聯(lián)盟，以提升以太坊和其周邊系統(tǒng)，使其能夠?yàn)槠髽I(yè)級(jí)應(yīng)用作好準(zhǔn)備。”
以太坊企業(yè)聯(lián)盟 10 月 8 日在大阪舉行了以太坊開發(fā)者大會(huì) Devcon 5，會(huì)上展示了名為“Token Taxonomy Initiative”的獎(jiǎng)勵(lì) Token 系統(tǒng)，簡(jiǎn)稱“TTI”，該系統(tǒng)由微軟和英特爾支持。新系統(tǒng)使用了 Hyperleger Besu，這是一種基于 EEA 標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)以太坊客戶端。
負(fù)責(zé)管理英特爾軟件和解決方案部門內(nèi)區(qū)塊鏈計(jì)劃的 Michael Reed 表示：“用于激勵(lì)參與聯(lián)盟的 Token 有 3 種，分別為獎(jiǎng)勵(lì) Token 、聲譽(yù) Token 和罰款 Token 。該系統(tǒng)可應(yīng)用于任何聯(lián)盟來激勵(lì)團(tuán)隊(duì)合作。我們采用的示例是像 EEA 這樣的軟件開發(fā)聯(lián)盟，我們?cè)噲D在其中激勵(lì)諸如編輯和制定規(guī)范，開發(fā)和添加代碼之類的活動(dòng)。然后，你可以對(duì)負(fù)面因素施加懲罰，例如貢獻(xiàn)不足，缺乏審查，沒有明確期限等。”
該系統(tǒng)由 EEA 可信計(jì)算工作組開發(fā)，EEA 成員和 ConsenSys 專家 Andreas Freund 博士表示：“這項(xiàng)工作證明七個(gè)完全不同的 EEA 成員可以成功地協(xié)作，通過新穎的方式結(jié)合新興技術(shù)，從而為企業(yè)帶來新的經(jīng)濟(jì)利益。”
專家稱，TTI 是在 Token 層面上的規(guī)范，將其通用化能吸引 IBM 等其他公司的參與，以后區(qū)塊鏈的互聯(lián)和互操作性會(huì)越來越多。這意味著，只要按照“TTI”的規(guī)則發(fā)行 Token ，即使在不同的鏈上，依然可以進(jìn)行跨鏈和互操作。
04
EEA API
除了這些市場(chǎng)和商業(yè)關(guān)系方面的動(dòng)作之外，在開發(fā)和架構(gòu)方面，EAA 公布了鏈下可信計(jì)算規(guī)范(Off-Chain Trusted Compute Specification )V1.1。它是一組應(yīng)用程序編程接口(API)，可以在其他地點(diǎn)將交易進(jìn)行“鏈下”計(jì)算，然后將摘要轉(zhuǎn)移到“鏈上”，以提高可擴(kuò)展性和延時(shí)，支持已驗(yàn)證的預(yù)言機(jī)。
它使用最近發(fā)布規(guī)范的 EEA API，程序員可實(shí)現(xiàn)鏈下移動(dòng)數(shù)據(jù)，最終獨(dú)立于任何一種信任驗(yàn)證方法。已審核的 API 可以與可信執(zhí)行環(huán)境、零知識(shí)證明和可信多方計(jì)算相互兼容。EEA 還發(fā)布了有關(guān)隱私和許可的新規(guī)范。EEA 董事會(huì)成員兼微軟首席架構(gòu)師 Marley Gray 稱：“EEA 匯集了基于標(biāo)準(zhǔn)的 Token 和脫鏈計(jì)算方法，以定義推動(dòng)全球互操作性所需的構(gòu)區(qū)塊鏈。”
以太坊企業(yè)聯(lián)盟在此之前宣布建立一個(gè)技術(shù)小組，該工作組被稱為 EEA MainnetInitiative ，旨在加速并領(lǐng)導(dǎo) EEA 中的企業(yè)和創(chuàng)業(yè)公司及從事主要網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和互操作性解決方案的開發(fā)者之間的合作，為以太坊主網(wǎng)研發(fā)團(tuán)隊(duì)提供一個(gè)了解更多企業(yè)需求的渠道。
EEA 董事會(huì)成員兼首席架構(gòu)師、技術(shù)巨頭微軟的 Marley Gray 表示，以太坊主網(wǎng)的技術(shù)加速需要更高的互操作性和可擴(kuò)展性，這也是主網(wǎng)計(jì)劃要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。
所有這一切表明，以太坊主網(wǎng)的技術(shù)性能將得到進(jìn)一步改善，這將為其去中心化金融領(lǐng)域應(yīng)用程序提供穩(wěn)定的技術(shù)基礎(chǔ)。可以期待的是，以太坊去中心化金融業(yè)務(wù)將有可能高速發(fā)展，從而加速和推動(dòng)區(qū)塊鏈的真正落地和繁榮。
