作者 | Wayne
來源 | 白話區塊鏈(ID：hellobtc)
歷史經驗表明，技術成就和重大事件會是引發比特幣牛市的誘因。近期的多個跡象透露著，生態日漸繁榮的去中心化金融或將有可能引發下一輪比特幣牛市。
首先，讓我們回顧一下以往比特幣牛市的觸發原因。
2011 年的比特幣牛市是因為比特幣開始得到外界的認可和接受;2013-2014 年的比特幣牛市是因為比特幣分叉和首批新競爭幣的出現;2017-2018 年的比特幣牛市是因為第二輪競爭幣的興起和 ERC-20 智能合約推動的 Token 大潮。即將到來的 2020 年，情況與 2017 年很相似，比特幣是一個有很大流動性的幣種，來自以太坊的去中心化金融可能引發下一輪牛市。
01
去中心化金融
去中心化金融是一個利用所有去中心化網絡的運動，以變革舊的金融產品，以期成為無需信任的透明化協議，它將不再需要諸如銀行這樣的中間商。去中心化金融的所有應用程序均由以太坊的智能合約提供支持，是完全分布和透明的。它可用于支付、點對點 BTC 交換、貸款、KYC(了解你的客戶)身份驗證、穩定幣、資產管理、通證化和去中心化交易平臺等多個金融領域。
隨著提供 DeFi 服務的平臺和產品的激增，去中心化金融在過去幾個月中一直風起云涌。去中心化借貸平臺 MakerDAO 在其穩定幣 Dai 的采用中已脫穎而出，但它只是不斷發展的生態系統中的一部分。
借貸協議、證券型通證、衍生產品和交易平臺等等，雖然其網絡擴展性仍存在局限，以太坊的 DeFi 格局正在成為其最深刻的應用程序環境之一。以太坊的應用程序的故事發生了驚人的變化，與此同時，開放式金融工具在產品上的普及也與此相吻合。
例如，Bloqboard 最近關于開放式貸款協議的報告強調指出，四種開放式貸款協議(MakerDAO，Dharma，dYdX和Compound Finance)的活躍未償貸款在 2018 年增長了1200%，達到 7200 萬美元。
那么，以太坊上主要的開放金融領域到底是什么?讓我們看一下最受歡迎的產品——開放貸款協議、發行平臺和投資、預測市場、交易平臺和開放市場以及穩定幣。與以太坊上任何其他類別的開放式金融相比，開放式貸款協議可能已經引起了更多的關注。很大程度上由于 Dai 和其他 P2P 協議(如Dharma)的使用和諸如 Pound Compound Finance 之類的流動性池設計的迅猛增長，去中心化貸款正引起極大關注。
與傳統信貸結構相比，開放式、去中心化貸款具有許多優勢：與數字資產借/貸整合、數字資產抵押、即時交易結算和新穎的擔保貸款方法和無信用檢查等等，這意味著這種貸款方式可以接觸到無法使用傳統金融服務的人們，標準化和互操作性還可通過自動化降低成本。
以太坊是去中心化金融的基礎層，它完全控制著在其之上建立的協議和應用。可能會有人會問，為什么不是其它區塊鏈網絡，例如 EOS、TRON 和 NEO，甚至是比特幣網絡呢?我們先來看下相關數據。
02
DApp
DApp.com 最近剛剛公布的第三季度的市場評估報告，對最受歡迎的區塊鏈網絡進行了比較。第三季度，以太坊擁有最多的積極用戶，其地址數是排名第二 TRON 的兩倍多。以太坊在此期間增加了近七百萬主網新地址，與第二季度相比，以太坊擁有最高比例的用戶增長率。
以太坊所有的這些增長都來自哪里?不是菠菜，也不是游戲，而是來自去中心化金融應用。在第三季度，以太坊 DApp 的總交易金額達到了 8.04 億美元，而金融領域 DApp 的交易金額占了 58%，如果把交易平臺領域的 18% 也納入去中心化金融的范疇，以太坊去中心化金融 DApp 交易金融的實際占比高達 76%。
DApp.com 在其第三季度的報告中指出，去中心化金融在第三季度呈現高速增長的態勢，第三季度去中心化金融 DApp 的交易額達到 5.25 億美元，而以太坊去中心化金融 DApp 在金融領域的占比就超過了總交易金額的 88%。這一驕人成績就可以使以太坊俯視 TRON、EOS 和 Bitcoin。
03
Devcon 5
另一方面，以太坊和其去中心化金融服務正引發全球機構和企業的關注。以太坊企業聯盟(EEA)擁有微軟、摩根大通、桑坦德、埃森哲、ING、英特爾和思科等著名公司。該聯盟自 2017 年 2 月宣布組建以來其成員已增至 450 多家，聯盟的目標是“創建一個合作的聯盟，以提升以太坊和其周邊系統，使其能夠為企業級應用作好準備。”
以太坊企業聯盟 10 月 8 日在大阪舉行了以太坊開發者大會 Devcon 5，會上展示了名為“Token Taxonomy Initiative”的獎勵 Token 系統，簡稱“TTI”，該系統由微軟和英特爾支持。新系統使用了 Hyperleger Besu，這是一種基于 EEA 標準的企業以太坊客戶端。
負責管理英特爾軟件和解決方案部門內區塊鏈計劃的 Michael Reed 表示：“用于激勵參與聯盟的 Token 有 3 種，分別為獎勵 Token 、聲譽 Token 和罰款 Token 。該系統可應用于任何聯盟來激勵團隊合作。我們采用的示例是像 EEA 這樣的軟件開發聯盟，我們試圖在其中激勵諸如編輯和制定規范，開發和添加代碼之類的活動。然后，你可以對負面因素施加懲罰，例如貢獻不足，缺乏審查，沒有明確期限等。”
該系統由 EEA 可信計算工作組開發，EEA 成員和 ConsenSys 專家 Andreas Freund 博士表示：“這項工作證明七個完全不同的 EEA 成員可以成功地協作，通過新穎的方式結合新興技術，從而為企業帶來新的經濟利益。”
專家稱，TTI 是在 Token 層面上的規范，將其通用化能吸引 IBM 等其他公司的參與，以后區塊鏈的互聯和互操作性會越來越多。這意味著，只要按照“TTI”的規則發行 Token ，即使在不同的鏈上，依然可以進行跨鏈和互操作。
04
EEA API
除了這些市場和商業關系方面的動作之外，在開發和架構方面，EAA 公布了鏈下可信計算規范(Off-Chain Trusted Compute Specification )V1.1。它是一組應用程序編程接口(API)，可以在其他地點將交易進行“鏈下”計算，然后將摘要轉移到“鏈上”，以提高可擴展性和延時，支持已驗證的預言機。
它使用最近發布規范的 EEA API，程序員可實現鏈下移動數據，最終獨立于任何一種信任驗證方法。已審核的 API 可以與可信執行環境、零知識證明和可信多方計算相互兼容。EEA 還發布了有關隱私和許可的新規范。EEA 董事會成員兼微軟首席架構師 Marley Gray 稱：“EEA 匯集了基于標準的 Token 和脫鏈計算方法，以定義推動全球互操作性所需的構區塊鏈。”
以太坊企業聯盟在此之前宣布建立一個技術小組，該工作組被稱為 EEA MainnetInitiative ，旨在加速并領導 EEA 中的企業和創業公司及從事主要網絡技術和互操作性解決方案的開發者之間的合作，為以太坊主網研發團隊提供一個了解更多企業需求的渠道。
EEA 董事會成員兼首席架構師、技術巨頭微軟的 Marley Gray 表示，以太坊主網的技術加速需要更高的互操作性和可擴展性，這也是主網計劃要實現的目標。
所有這一切表明，以太坊主網的技術性能將得到進一步改善，這將為其去中心化金融領域應用程序提供穩定的技術基礎。可以期待的是，以太坊去中心化金融業務將有可能高速發展，從而加速和推動區塊鏈的真正落地和繁榮。
