在金融領(lǐng)域的浪潮中，一場(chǎng)由DeepSeek引領(lǐng)的技術(shù)變革正悄然重塑基金行業(yè)的面貌。從最初的技術(shù)試水，到如今全場(chǎng)景滲透，AI大模型的應(yīng)用已成為推動(dòng)行業(yè)“智”變的關(guān)鍵力量。
年初，DeepSeek憑借其卓越的邏輯推理與多模態(tài)處理能力，在金融界掀起了一場(chǎng)技術(shù)風(fēng)暴。多家頭部公募基金和量化私募迅速響應(yīng)，紛紛布局AI領(lǐng)域，掀起了一波又一波的熱潮。匯添富、富國(guó)、國(guó)泰、中歐、諾安、永贏等十余家頭部基金公司率先完成了DeepSeek系列開源模型的私有化部署，緊接著，百億量化私募寬德投資和量化私募巨頭九坤投資也緊跟步伐，分別通過招募AI人才和發(fā)布AI相關(guān)論文，展示了其在AI領(lǐng)域的雄心壯志。
這些基金公司不僅將AI深度融入投研、風(fēng)控、客服等核心業(yè)務(wù)鏈，還進(jìn)一步向通用技術(shù)領(lǐng)域拓展，而非局限于量化投資研究。這場(chǎng)技術(shù)競(jìng)賽背后，是基金行業(yè)對(duì)效率提升和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的迫切追求。
DeepSeek的開源模型與私有化調(diào)優(yōu)模式，成為了基金巨頭們積極擁抱AI的橋梁。天弘基金、景順長(zhǎng)城基金、萬家基金、博時(shí)基金等近20家公募機(jī)構(gòu)已完成或即將完成DeepSeek系列開源模型的私有化部署。博時(shí)基金作為早期布局者之一，率先將DeepSeek模型部署于昇騰服務(wù)器，并不斷探索其在投研報(bào)告生成、量化策略優(yōu)化等場(chǎng)景的應(yīng)用。興證全球基金則自研AI交易員“興寶”，通過DeepSeek實(shí)現(xiàn)語義識(shí)別與指令生成，交易效率顯著提升。萬家基金推出的“萬Chat”平臺(tái)，通過智能知識(shí)庫與Agent技術(shù)，將DeepSeek模型與業(yè)務(wù)場(chǎng)景深度結(jié)合，實(shí)現(xiàn)了投研決策支持與客戶交互體驗(yàn)的雙重升級(jí)。
在這場(chǎng)技術(shù)部署競(jìng)賽中，各家公司紛紛展現(xiàn)出了差異化的技術(shù)布局。興業(yè)基金利用DeepSeek優(yōu)化量化因子庫，諾安基金推出整合多模態(tài)功能的“諾安AI助手”，匯添富基金則打造覆蓋全場(chǎng)景的“AI中臺(tái)”體系。景順長(zhǎng)城基金將DeepSeek應(yīng)用于知識(shí)管理，構(gòu)建了行業(yè)首個(gè)智能投研知識(shí)圖譜。這些創(chuàng)新實(shí)踐不僅拉開了技術(shù)代際差距，也預(yù)示著未來行業(yè)格局的潛在變革。
DeepSeek的引入，正深刻改變著基金行業(yè)的業(yè)務(wù)邏輯。從“人腦決策”到“人機(jī)協(xié)同”，從“經(jīng)驗(yàn)依賴”到“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”，AI正在重塑資管行業(yè)的價(jià)值鏈條。投研智能化、風(fēng)控體系升級(jí)、客戶服務(wù)重構(gòu)，這三大場(chǎng)景的顛覆性突破，正引領(lǐng)著行業(yè)向更高效、更智能的方向發(fā)展。
然而，AI技術(shù)的應(yīng)用并非一帆風(fēng)順。盡管多家基金公司在引入DeepSeek模型的過程中取得了顯著成果，但也面臨著算力成本高、數(shù)據(jù)隱私保護(hù)、與現(xiàn)有系統(tǒng)融合困難等多重挑戰(zhàn)。興證全球基金因GPU資源緊張而采用蒸餾版本模型，實(shí)測(cè)效果略遜于完整版。諾安基金和招商基金也分別遇到了算力成本高和技術(shù)融合難題，這對(duì)各公司的技術(shù)團(tuán)隊(duì)提出了極高要求。
盡管如此，多家基金巨頭對(duì)DeepSeek系列開源模型仍給予了高度評(píng)價(jià)。他們認(rèn)為，AI技術(shù)的應(yīng)用大大提升了工作效率，為行業(yè)帶來了前所未有的變革機(jī)遇。博時(shí)基金指出，DeepSeek的R1模型推理能力出色，有助于提升工作效率和支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新；景順長(zhǎng)城基金則表示，DeepSeek在多個(gè)領(lǐng)域均展現(xiàn)出應(yīng)用價(jià)值，為工作效率提升和流程優(yōu)化帶來了更廣闊的應(yīng)用前景。
隨著DeepSeek掀起AI行情，基金經(jīng)理們也正經(jīng)歷著角色轉(zhuǎn)型。他們紛紛進(jìn)行策略調(diào)整，利用AI技術(shù)進(jìn)行高效的信息處理和策略驗(yàn)證。一位重倉AI的基金經(jīng)理透露，他們已對(duì)持倉進(jìn)行了相應(yīng)調(diào)整，減持了算力板塊，加倉了數(shù)據(jù)與牌照壁壘高的AI應(yīng)用企業(yè)。同時(shí)，AI已成為基金經(jīng)理們的投研“標(biāo)配”，晨會(huì)前的關(guān)鍵事件分析、反向驗(yàn)證投資邏輯等高效工作方式正逐漸成為常態(tài)。
然而，這場(chǎng)技術(shù)革命也對(duì)基金經(jīng)理的職業(yè)能力與核心競(jìng)爭(zhēng)力提出了更高的要求。正如某公募高管所言，AI不會(huì)取代基金經(jīng)理，但會(huì)用AI的基金經(jīng)理將取代不用AI的人。在顛覆中尋找新平衡，基金經(jīng)理們正忙碌于適應(yīng)這場(chǎng)由DeepSeek引領(lǐng)的技術(shù)變革。
DeepSeek的應(yīng)用還推動(dòng)了基金行業(yè)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)格局的重塑。頭部機(jī)構(gòu)憑借資金與人才優(yōu)勢(shì)，快速構(gòu)建私有化AI平臺(tái)，而中小機(jī)構(gòu)則面臨“用不起、用不好”的困境。未來三年，技術(shù)領(lǐng)先的機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)將占據(jù)60%的市場(chǎng)增量，進(jìn)一步加劇了行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的激烈程度。
在這場(chǎng)由DeepSeek引領(lǐng)的技術(shù)變革中，基金行業(yè)正經(jīng)歷著前所未有的變革與挑戰(zhàn)。盡管面臨著算力、數(shù)據(jù)、技術(shù)融合等多重難題，但多家基金巨頭仍對(duì)AI技術(shù)的應(yīng)用前景充滿信心。他們相信，通過不斷探索和創(chuàng)新，AI技術(shù)與基金業(yè)務(wù)的深度融合將推動(dòng)行業(yè)向更高效、更智能的方向發(fā)展。
