近日，2025火山引擎FORCE原動力大會在北京舉行。大會聚焦 Agent 開發新范式，升級發布了 PromptPilot、MCP Servers、TRAE、扣子開發平臺等產品。盈米基金作為火山引擎在金融領域的重要生態合作伙伴，在大會展示了其在AI+金融領域的探索成果——盈米且慢 MCP Server(以下簡稱：且慢MCP)。
圖|火山引擎Force原動力大會現場
01 且慢MCP：為AI大模型注入專業金融能力
在金融這一高度專業化的垂直領域，如何讓AI大模型擺脫“數據幻覺”，提供精準、可靠的專業服務，是所有金融從業者最關注的問題。對此，盈米基金在行業率先推出了財富管理領域的 MCP Server，與AI大模型的優勢形成互補。
且慢 MCP 是一個專為AI打造的金融工具包，旨在系統性地賦能并提升AI大模型的能力，使其能夠提供專業、可靠和基于準確數據的高質量AI金融服務，助力金融從業者、投資者高效解決真實場景中的投資問題。
且慢 MCP 整合了盈米長期積累的基金數據、內容、投研、投顧等專業領域能力，智能體可“一鍵配置”，從此AI大模型也能擁有專業的金融服務能力。
6月3日，且慢 MCP 已正式上架火山引擎大模型生態廣場 MCP Servers，全面賦能金融應用場景，具有以下服務特色：
準確的金融數據：調用且慢MCP可獲取實時準確的金融數據，從而降低大模型出現“幻覺”的可能性。
專業的投研體系：整合專業金融機構的最新觀點與精煉資訊，極大提升了AI信息服務的深度與質量。
專業的投顧體系：內置專業的投顧測算工具與各類資產分析能力，幫助構建金融服務的核心優勢。
使用便捷：完成一次性配置后，且慢MCP的后續服務將自動迭代升級，用戶可以持續獲得最新的金融工具服務包。
圖|盈米且慢 MCP 上架火山引擎
目前，且慢 MCP 為用戶提供了31個工具，包括“查詢基金費率規則”、“資產配置分析”以及“資產配置蒙特卡洛模擬”等核心功能。接下來，更多如“投顧組合信息與業績查詢”、“多維度對比工具”等也將陸續上線。
據介紹，且慢 MCP 已于今年4月在阿里云百煉平臺首發，并陸續接入了百度AI助手、魔搭社區等主流平臺。截至目前，已有上千名用戶在真實的業務服務場景中使用且慢 MCP 工具，包括研究報告生成、投資策略分析、客戶財務診斷分析等典型場景。
02 效率革命，從3小時到3分鐘“智”的飛躍
在財富管理領域，投顧是一種非標準化的服務模式。由于每個客戶的投資目標、風險偏好和財務狀況都千差萬別，若要實現真正的“千人千面”，那么傳統的人力服務壓力就很大。
一位資深的投顧從業者坦言，過去投顧在展業的過程中普遍存在幾大痛點：首先是投研團隊的服務能力有限，每天耗費精力和人力也最多只能產出1-2份報告，這在互聯網時代是難以滿足所有客戶的個性化需求的;其次，報告過于模板化、不夠靈活，難以匹配客戶的個性化訴求，導致客戶的接受程度低，轉化率也不高;此外，基金分析與資產配置存在脫節現象，容易給客戶造成“賣產品”的印象，這就難以建立投顧與客戶之間的信任。
雖然此前也有機構嘗試直接利用大模型出具客戶報告，但因為無法真正解決大模型的“幻覺問題”和數據源問題，導致報告無法直接交付給客戶。
而盈米且慢MCP的推出，為解決這一困境帶來新的思路和解決路徑。其中，最直觀的改善是投顧服務效率的提升。
過去，一名投顧為客戶出具一份詳盡的財務規劃報告，需要至少3個小時的時間去做信息的搜集和研究分析處理。現在，通過將投顧所需數據和標準作業流程(SOP)封裝成且慢MCP工具供AI大模型調用，投顧只需通過幾句自然語言指令與AI協同，3分鐘內即可生成一份邏輯清晰、數據準確的報告。在這個報告的基礎上，投顧只需進行少量個性化的微調，便能快速交付給客戶。這一全新的AI展業流程，有效解決了投顧關于報告產出效率低和難以滿足互聯網客戶個性化服務的痛點。
AI能力的全面賦能，不僅能將投顧從重復性的事務中解放出來，使其能專注于更深層次的客戶需求洞察與更具溫度的客戶服務;也助力普惠金融的落地，借助AI能力實現服務效率和質量的雙提升，讓更多客戶可以享受到及時、專業和定制化的投顧服務。
展望未來，盈米將繼續秉持開放合作的態度，希望能聯合更多的生態伙伴一起，共同建設一個更繁榮、更智能的AI+財富管理新生態，借助科技的力量推動財富管理行業進入一個更高效、更普惠的新紀元。
