【ITBEAR】10月26日，全球財富管理論壇·2024上海蘇河灣大會在上海舉行。恒生電子董事長劉曙峰出席大會，并在國際對話環節，以“AI在金融業的應用前景與挑戰”為主題，與漢德資本主席、德意志銀行投資銀行亞太區前執行主席蔡洪平，麥肯錫全球董事合伙人Raphael BICK進行深度對話。
上證報中國證券網訊（記者 王子霖）10月26日，全球財富管理論壇·2024上海蘇河灣大會在上海舉行。恒生電子董事長劉曙峰出席大會，并在國際對話環節，以“AI在金融業的應用前景與挑戰”為主題，與漢德資本主席、德意志銀行投資銀行亞太區前執行主席蔡洪平，麥肯錫全球董事合伙人Raphael BICK進行深度對話。
對話從“AI對金融業的影響”開始展開。劉曙峰表示，生成式人工智能還在應用早期，預計未來2-3年內會有較快發展。在效率提升方面，AI包括大模型技術在流程自動化層面有越來越廣泛的應用。從金融機構的實踐來看，AI降本增效的能力已經過了可行性論證階段，特別是在運營和中后臺業務處理方面，將進入實質性發展階段。
在價值創造方面，國內市場傳統金融服務App的各類嵌入式AI應用快速增長，但目前尚未出現對用戶交互有顯著流量影響的原生應用或超級流量入口。當然，在此期間需要解決的合規問題也會不斷出現，成為影響ToC服務進程的關鍵因素。
在ToB領域，大模型在券商、銀行、私募基金等金融機構的應用已進入實質部署階段。需要注意的是，大模型提升內容生成質量的關鍵在于數據的質量而非模型本身，這已不再是單純的技術問題，而是與機構的運營能力息息相關。因此，金融機構需要投入包括技術和運營人才等在內的資源，以支持技術升級和應用部署。
在深度決策方面，當前行業已經在風險管理、投資決策等領域建構小模型和關鍵數據進行輔助建模。相比之下，大模型技術在深度決策上的可行性和高效性仍在驗證中，也是繼續探索的方向。
蔡洪平表示，在金融領域，AI將重塑商業銀行的零售、對公、理財投資等業務，也會對IT系統能力、監管效能、員工能力等帶來極大挑戰，這是一個吐故納新的過程。AI還可能讓虛擬銀行成為現實，這將對金融業產生顛覆性影響。他建議，傳統銀行在迅速升級的同時發展虛擬銀行，以兩者的混合發展來迎接智能時代的到來。
Raphael BICK表示，盡管目前生成式AI仍處于應用早期階段，但全球領先的金融機構正在積極推動利用生成式AI技術產生業務價值，提升員工效率，優化客戶互動體驗和推動產品創新。預計未來2-3年內，將出現更多人工智能產業化和商業化的解決方案和組織規模化推動AI轉型的成功案例。
全球財富管理論壇是由清華大學經濟管理學院、孫冶方經濟科學基金會、中國財富管理50人論壇聯合發起成立的一個國際性交流平臺組織，論壇旨在構建一個匯聚全球資產擁有者和管理者、監管部門和市場代表的長期對話溝通平臺，為國內外資產管理機構搭建交流與合作的橋梁。
