在金融行業(yè)，微小的變化也可能引發(fā)巨大的波瀾，正如南美洲蝴蝶扇動(dòng)翅膀可能帶來德克薩斯州的龍卷風(fēng)。近期，私募行業(yè)的一次微小調(diào)整——私募凈值披露形式的改變，正悄然影響整個(gè)行業(yè)的生態(tài)。
今年8月1日，隨著《私募證券投資基金運(yùn)作指引》的正式實(shí)施，私募基金的凈值披露迎來了新規(guī)。新規(guī)明確指出，除了私募基金管理人和簽署代銷協(xié)議的基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人都不得展示和傳遞基金凈值等業(yè)績相關(guān)信息。這一變化迅速在市場上產(chǎn)生了連鎖反應(yīng)，過去常見的每周私募凈值更新幾乎一夜之間消失無蹤。
對于投資者而言，這一變化無疑增加了獲取和對比凈值的難度。同時(shí)，私募管理人在產(chǎn)品推介上也面臨了新的門檻。然而，正如每一次行業(yè)監(jiān)管新規(guī)的出臺都預(yù)示著行業(yè)的自我進(jìn)化與創(chuàng)新，這次也不例外。私募行業(yè)正站在一個(gè)新的起點(diǎn)上，準(zhǔn)備迎接新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。
面對新的合規(guī)要求，私募公司如何獲取合格投資者，如何在不能公開或半公開披露凈值的情況下解決展業(yè)難題，成為了擺在他們面前的現(xiàn)實(shí)問題。在這個(gè)關(guān)鍵時(shí)刻，棲盟科技憑借其創(chuàng)新的AI私募智能營銷系統(tǒng)，為私募行業(yè)帶來了新的解決方案。
棲盟科技以海外的TAMP金融科技為創(chuàng)業(yè)模式，自今年9月初就向私募行業(yè)推出了這款專為私募公司合規(guī)展業(yè)設(shè)計(jì)的智能營銷系統(tǒng)。該系統(tǒng)功能全面，包括合格投資者認(rèn)證、私募產(chǎn)品合規(guī)展示、營銷線索追蹤AI基金問答，以及數(shù)字化營銷管理的智能化營銷管理系統(tǒng)。據(jù)悉，該系統(tǒng)已經(jīng)成功上線50家中大型私募公司，并與多家在該領(lǐng)域深耕的券商簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議。
棲盟科技的創(chuàng)始人兼CEO牟慧玲表示，私募基金行業(yè)正在告別無視監(jiān)管、對公眾濫銷的時(shí)代，也不能進(jìn)入一個(gè)粗獷發(fā)展的時(shí)代，而應(yīng)該進(jìn)入一個(gè)以數(shù)據(jù)、合規(guī)、智能服務(wù)以及科學(xué)配置相結(jié)合的精細(xì)化新階段。她認(rèn)為，私募公司普遍規(guī)模較小，過往的金融科技公司為私募設(shè)計(jì)的系統(tǒng)主要以簽約和信披為主，缺乏專為私募公司設(shè)計(jì)的智能營銷系統(tǒng)。新規(guī)實(shí)施后，私募公司的自主營銷系統(tǒng)成為了剛需。
AI私募智能營銷系統(tǒng)的推出，正好彌補(bǔ)了這一空白。該系統(tǒng)主打合規(guī)展示、智能問答和營銷線索追蹤的核心功能，迅速獲得了私募管理人的認(rèn)可。以合格投資者認(rèn)證為例，該系統(tǒng)提供了多種認(rèn)證方案供私募公司選擇，包括合投聲明、合投聲明+風(fēng)險(xiǎn)測評、合投聲明+身份證實(shí)名認(rèn)證以及合投聲明+身份證實(shí)名認(rèn)證+風(fēng)險(xiǎn)測評等。該系統(tǒng)還增加了“資產(chǎn)資料上傳”的項(xiàng)目，成為私募合規(guī)展業(yè)上最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉?biāo)桿方案。
在營銷展業(yè)方面，AI私募智能營銷系統(tǒng)也發(fā)揮了重要作用。該系統(tǒng)提供了訪客、公司管理層、市場營銷等不同視角的核心功能。訪客可以通過私募公司公眾號底部菜單進(jìn)入系統(tǒng)，經(jīng)過合格投資者認(rèn)證后，可以查看公司概括、團(tuán)隊(duì)介紹、策略介紹、產(chǎn)品介紹、市場觀點(diǎn)及路演以及AI問答等服務(wù)。公司管理層則可以通過系統(tǒng)查看所有點(diǎn)擊過頁面的訪客信息及瀏覽軌跡，為內(nèi)部銷售團(tuán)隊(duì)和外部渠道人員提供銷售賦能。
棲盟科技能夠快速推出AI私募智能營銷系統(tǒng)，離不開牟慧玲在財(cái)富管理領(lǐng)域的深耕以及TAMP在私募行業(yè)的復(fù)制。牟慧玲擁有豐富的財(cái)富管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，曾先后在外資私人銀行、私募證券投資和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)任職。她于2018年創(chuàng)辦棲盟科技，致力于基金投資的策略研發(fā)與科技系統(tǒng)，為財(cái)富機(jī)構(gòu)提供策略產(chǎn)品、數(shù)據(jù)產(chǎn)品與科技產(chǎn)品。
所謂TAMP，即為全托資產(chǎn)管理服務(wù)平臺，在美國已經(jīng)是非常成熟的業(yè)態(tài)。棲盟科技為客戶提供財(cái)富管理展業(yè)系統(tǒng)、實(shí)務(wù)知識培訓(xùn)品牌以及基金優(yōu)選及組合策略三大服務(wù)。這些服務(wù)的客戶群體主要分為獨(dú)立理財(cái)師、家辦機(jī)構(gòu)以及券商、銀行、期貨等中大型金融機(jī)構(gòu)。
在新的私募凈值披露方式下，棲盟科技還在探索更多可能。牟慧玲表示，他們正在研發(fā)并即將上線一個(gè)機(jī)構(gòu)終端，旨在打造一個(gè)專業(yè)資方與私募資管人高效對接、信息對稱、平等交流的平臺。他們還計(jì)劃發(fā)布探普私募指數(shù)，以解決不能展示私募單只產(chǎn)品業(yè)績時(shí)的業(yè)績比較問題。這一指數(shù)已經(jīng)在試行發(fā)布中，涵蓋了多個(gè)策略分類和細(xì)分策略指數(shù)。
