【ITBEAR】8月14日消息，近日，一起涉及610名被害人、總額高達8112萬余元的系列合同詐騙案在江蘇泰州成功告破。泰州警方經過縝密偵查，成功將32名涉案團伙成員全部抓捕歸案，其中包括兩名網上在逃人員，他們最終選擇向警方投案自首。
這起案件與常見的集資詐騙、網絡傳銷等經濟犯罪有顯著不同，其復雜性和新穎性引起了廣泛關注。據ITBEAR了解，泰州警方在調查中發現，這起詐騙案的核心手法是“AB貸”，即詐騙團伙引誘急需貸款的失信人員（A），將其信用良好的親友（B）拉入騙局，通過話術蒙騙B以其名義為A貸款，詐騙團伙則從中收取高額的“助貸服務費”。
以被害人郭某為例，他在不知情的情況下“被貸款”。去年7月，郭某的舅舅找到他，請求幫忙“增信加分”。郭某在一家“咨詢公司”的配合下，僅僅進行了“掃臉”認證和“見證擔保”，沒想到自己竟成了實際貸款人。直到警方上門核查，郭某才恍然大悟。
2023年1月，犯罪嫌疑人劉某在泰州醫藥高新區注冊成立了兩家“咨詢公司”，主要業務就是從事“AB貸”詐騙。這兩家公司的詐騙行為最終被江蘇省公安廳發現，并將線索轉交給泰州警方。經過一個月的偵查，泰州警方于3月28日展開收網行動，并于5月13日迎來了最后兩名犯罪嫌疑人的投案自首，標志著全案的成功告破。
據泰州市公安局醫藥高新區分局提供的數據，這一“AB貸”詐騙團伙在短短一年內，為610名“客戶”辦理了信用貸款，貸款總額高達8112萬余元，非法獲利更是達到了驚人的1515萬余元。其中，單筆貸款最高達60萬元，最低也有1萬元。
那么，“AB貸”詐騙團伙究竟是如何實施詐騙的呢？泰州警方揭秘了這種新型詐騙的作案手段。首先，他們通過非法渠道購買失信人員信息，并冒充“銀行合作方”或“銀行簽約中心”等機構，以“無門檻貸款”為誘餌，吸引有貸款需求的人到“咨詢公司”面談。其次，他們誘使失信人員拉征信良好的親友入局，通過話術欺騙，讓親友在不知情的情況下完成貸款申請。最后，他們與失信人員簽訂《居間服務合同》，其中包含避責條款，以逃避法律責任。
此類“AB貸”合同詐騙不僅嚴重損害個人利益，更對金融安全構成威脅。由于使用貸款的失信人員按時還貸比例低，極易加劇銀行壞賬額度。同時，此類詐騙還會引發大量社會矛盾，擠占司法資源。許多“被貸款”的被害人選擇通過司法訴訟來剝離自身“貸款債務”，艱難的訴訟和舉證過程讓他們身心俱疲，也浪費了有限的司法資源。
針對此類新型犯罪，泰州警方發出警示：銀行應加強風險管控，慎重選擇與“咨詢公司”的合作；普通群眾則不要輕信為他人“擔保增信”的說法，不要泄露個人信息，更不要輕易將手機交由他人操作并使用“刷臉認證”等功能。
