【ITBEAR】8月14日消息，近日，一起涉及610名被害人、總額高達(dá)8112萬(wàn)余元的系列合同詐騙案在江蘇泰州成功告破。泰州警方經(jīng)過(guò)縝密偵查，成功將32名涉案團(tuán)伙成員全部抓捕歸案，其中包括兩名網(wǎng)上在逃人員，他們最終選擇向警方投案自首。
這起案件與常見(jiàn)的集資詐騙、網(wǎng)絡(luò)傳銷等經(jīng)濟(jì)犯罪有顯著不同，其復(fù)雜性和新穎性引起了廣泛關(guān)注。據(jù)ITBEAR了解，泰州警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這起詐騙案的核心手法是“AB貸”，即詐騙團(tuán)伙引誘急需貸款的失信人員（A），將其信用良好的親友（B）拉入騙局，通過(guò)話術(shù)蒙騙B以其名義為A貸款，詐騙團(tuán)伙則從中收取高額的“助貸服務(wù)費(fèi)”。
以被害人郭某為例，他在不知情的情況下“被貸款”。去年7月，郭某的舅舅找到他，請(qǐng)求幫忙“增信加分”。郭某在一家“咨詢公司”的配合下，僅僅進(jìn)行了“掃臉”認(rèn)證和“見(jiàn)證擔(dān)保”，沒(méi)想到自己竟成了實(shí)際貸款人。直到警方上門核查，郭某才恍然大悟。
2023年1月，犯罪嫌疑人劉某在泰州醫(yī)藥高新區(qū)注冊(cè)成立了兩家“咨詢公司”，主要業(yè)務(wù)就是從事“AB貸”詐騙。這兩家公司的詐騙行為最終被江蘇省公安廳發(fā)現(xiàn)，并將線索轉(zhuǎn)交給泰州警方。經(jīng)過(guò)一個(gè)月的偵查，泰州警方于3月28日展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，并于5月13日迎來(lái)了最后兩名犯罪嫌疑人的投案自首，標(biāo)志著全案的成功告破。
據(jù)泰州市公安局醫(yī)藥高新區(qū)分局提供的數(shù)據(jù)，這一“AB貸”詐騙團(tuán)伙在短短一年內(nèi)，為610名“客戶”辦理了信用貸款，貸款總額高達(dá)8112萬(wàn)余元，非法獲利更是達(dá)到了驚人的1515萬(wàn)余元。其中，單筆貸款最高達(dá)60萬(wàn)元，最低也有1萬(wàn)元。
那么，“AB貸”詐騙團(tuán)伙究竟是如何實(shí)施詐騙的呢？泰州警方揭秘了這種新型詐騙的作案手段。首先，他們通過(guò)非法渠道購(gòu)買失信人員信息，并冒充“銀行合作方”或“銀行簽約中心”等機(jī)構(gòu)，以“無(wú)門檻貸款”為誘餌，吸引有貸款需求的人到“咨詢公司”面談。其次，他們誘使失信人員拉征信良好的親友入局，通過(guò)話術(shù)欺騙，讓親友在不知情的情況下完成貸款申請(qǐng)。最后，他們與失信人員簽訂《居間服務(wù)合同》，其中包含避責(zé)條款，以逃避法律責(zé)任。
此類“AB貸”合同詐騙不僅嚴(yán)重?fù)p害個(gè)人利益，更對(duì)金融安全構(gòu)成威脅。由于使用貸款的失信人員按時(shí)還貸比例低，極易加劇銀行壞賬額度。同時(shí)，此類詐騙還會(huì)引發(fā)大量社會(huì)矛盾，擠占司法資源。許多“被貸款”的被害人選擇通過(guò)司法訴訟來(lái)剝離自身“貸款債務(wù)”，艱難的訴訟和舉證過(guò)程讓他們身心俱疲，也浪費(fèi)了有限的司法資源。
針對(duì)此類新型犯罪，泰州警方發(fā)出警示：銀行應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，慎重選擇與“咨詢公司”的合作；普通群眾則不要輕信為他人“擔(dān)保增信”的說(shuō)法，不要泄露個(gè)人信息，更不要輕易將手機(jī)交由他人操作并使用“刷臉認(rèn)證”等功能。
