【ITBEAR】8月17日消息，國家金融監(jiān)督管理總局近期發(fā)布了一項重磅公告，就《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）公開征求社會各界的意見。《辦法》中明確提出，金融機構(gòu)需構(gòu)建包含三道防線的合規(guī)管理框架，并應(yīng)單獨設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官職位，且這些職位將被納入高級管理人員的行列。
這一《辦法》的推出，迅速引起了業(yè)內(nèi)的高度關(guān)注和廣泛討論。那么，當前的銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)部門是如何設(shè)置的呢？《辦法》中又包含了哪些值得特別關(guān)注的要點？它將如何深刻影響整個金融行業(yè)？
據(jù)ITBEAR了解，《辦法》在六個關(guān)鍵方面提出了具體要求，體現(xiàn)了監(jiān)管部門在構(gòu)建強大金融監(jiān)管體系、促進金融強國建設(shè)的大背景下，對金融機構(gòu)合規(guī)管理提出了更高要求，旨在提升金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營的能力，有效防控金融風險，并促進金融業(yè)的健康發(fā)展。這六個方面包括：強化合規(guī)管理的全面性和系統(tǒng)性，明確合規(guī)管理責任，提升合規(guī)管理的獨立性和權(quán)威性，加強合規(guī)文化建設(shè)，加大違規(guī)懲戒力度，以及推動合規(guī)管理信息化。
招聯(lián)金融的首席研究員董希淼指出，合規(guī)管理是金融機構(gòu)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵要素。《辦法》共包含五章六十五條，內(nèi)容全面且系統(tǒng)，首次對金融機構(gòu)的合規(guī)管理進行了明確規(guī)定，并提出了非常具體的要求。這將有助于增強金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識，推動其經(jīng)營管理行為更加合規(guī)，既是推動金融機構(gòu)更好服務(wù)實體經(jīng)濟的需要，也是更好防范化解金融風險的需要。
多位銀行業(yè)從業(yè)人士反饋，合規(guī)工作歷來是銀行的重點工作之一，銀行都設(shè)置有合規(guī)部門，并由行領(lǐng)導(dǎo)分管，分支行也設(shè)有合規(guī)崗。不過，有的銀行可能是法律合規(guī)部合并在一起，有的則是分開設(shè)置。監(jiān)管明確要求商業(yè)銀行要單獨設(shè)立首席合規(guī)官，這無疑是將合規(guī)工作在管理體系的維度上進一步提高了要求。
上海金融與發(fā)展實驗室主任、首席專家曾剛強調(diào)，《辦法》的一大亮點是對首席合規(guī)官的獨立性和更好履職做出了明確要求。目前，有不少銀行設(shè)置有首席風險官，但首席合規(guī)官的數(shù)量并不多，有些首席風險官還會兼顧合規(guī)工作。然而，風險和合規(guī)是兩個完全不同的工作領(lǐng)域，風險管理更多關(guān)注銀行經(jīng)營過程中產(chǎn)生的風險，而合規(guī)工作則更多關(guān)注監(jiān)管的導(dǎo)向和要求。因此，進一步專業(yè)化的分工將有助于推動銀行合規(guī)工作的專業(yè)性與系統(tǒng)性。
值得注意的是，監(jiān)管對“首席合規(guī)官”的提法并非首次。早在2022年，原銀保監(jiān)會就發(fā)布了《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》，明確提出理財公司應(yīng)設(shè)立首席合規(guī)官。目前，華夏理財、恒豐理財、法巴農(nóng)銀理財?shù)染言O(shè)置有首席合規(guī)官一職。此外，國資委也在中央企業(yè)中推動了首席合規(guī)官的設(shè)立，顯著提升了中央企業(yè)的依法合規(guī)經(jīng)營管理水平。
對于任職首席合規(guī)官和合規(guī)官的要求，《辦法》也給出了明確規(guī)定。首席合規(guī)官和合規(guī)官需要具備相關(guān)的合規(guī)知識、金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗以及專業(yè)技能，并且還需要滿足一定的學(xué)歷和工作經(jīng)驗要求。同時，《辦法》還規(guī)定，首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負責管理金融機構(gòu)的前臺業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用、內(nèi)部審計等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門。
此外，《辦法》還強調(diào)了金融機構(gòu)應(yīng)當建立首席合規(guī)官、合規(guī)官、合規(guī)管理人員的薪酬管理機制，確保他們的年度薪酬收入總額不低于同等條件高級管理人員或人員的平均水平，以激勵他們更好地履行合規(guī)管理職責。
